Jaké jsou různé typy podvodů s finanční institucí?

Typy podvodů s finanční institucí jsou téměř stejně neomezené jako počet zločinců spáchajících zločiny.Ačkoli podrobnosti o každém schématu by se mohly lišit, mnoho z těchto podvodů spadá do dvou kategorií: zkontrolujte podvody a elektronické podvody.Obecně platí, že lidé, kteří se dopouštějí kontrolního podvodu, používají písemné návrhy k získání peněz a elektronické podvody využívají informace shromážděné přes internet.

Jedním z nejběžnějších typů podvodů s finančními institucemi je podvod.Ve své nejjednodušší podobě se tento podvod provádí změnou informací o příjemci nebo částkou platby legitimně písemné kontroly.Složitější schémata zahrnují kontroly padělání nebo získání prázdných kontrol podle krádeže.Tyto typy podvodů jsou obecně zaměřeny na držitele účtů.Některé další nevýhody, včetně podvodných účtů a účelných kontokorentů, ovlivňují především finanční instituci.

Mnoho bank přidalo bezpečnostní opatření k ochraně sebe a svých zákazníků před podvodem finanční instituce kontrolou, ale jednotlivci se doporučuje, aby podnikli určité kroky k další ochraně svých účtů.Například pro ochranu před krádeží se doporučuje, aby byly všechny kontroly zasílány a přijaty z uzamčených poštovních schránek.Všechna pole na konceptu by měla být zcela vyplněna liniemi nakreslenými od konce psaní do konce pole.Rovněž se navrhuje, aby bylo použito modré pero, protože je obtížnější mechanicky duplikovat.Časté smíření mezi bankovními výkazy a osobními záznamy může navíc pomoci identifikovat podvodnou činnost a podniknout kroky proti budoucím událostem.

Ve snaze bojovat proti podvodům s finanční institucí se mnoho bank a zákazníků rozhodne provádět své podnikání elektronicky.To snižuje možnost kontrolního podvodu, ale vytváří možnost útoků s počítačem.Většina institutů, které zpracovávají finanční informace, obdivuhodně reagovala na tuto hrozbu vytvořením extrémně zabezpečených webových stránek.Zločinci však odpověděli tím, že se místo toho pokusili schémat držitelů účtu.

Podvod elektronických finančních institucí je nejčastěji výsledkem praxe zvané Phishing.V této praxi zločinec posílá lidem e -maily, které mají odkazy na kliknutí na banky, online obchody nebo společnosti s veřejnými službami, které příjemci používají.Tyto odkazy však nevedou ke skutečným webovým stránkám podniků, ale stránky, které se zdají být totožné s legitimními weby.Poté, co oběť vstoupila do svých informací o heslech, může scammer přistupovat k účtu obětí na legitimním webu.Nejúčinnějším způsobem, jak lidé bojovat proti tomuto typu podvodu, je nikdy kliknout na odkaz v e -mailu, ale buď navštívit web přímo nebo volat firmu.