Hvad er aktiver under forvaltning?

Aktiver under forvaltning er den samlede værdi af alle de investeringer, der afholdes eller administreres af et mæglerfirma eller investeringsrådgiver på vegne af klienter, eller de aktiver, som en enkelt klient har,.Aktiver under forvaltning (AUM) er et mål for succes for et firma eller en mægler, da antallet vokser, når nye klienter kommer til firmaet eller mægleren, eller som eksisterende kunders investeringer sætter pris på.I USA, når et firma har mere end $ 30 millioner amerikanske dollars (USD) i aktiver under forvaltning, skal det registrere sig hos Securities and Exchange Commission.

En investors aktiver under forvaltning kan bestemme den type tjenester, han modtager fra hansRådgiver eller mæglerfirma.Mange virksomheder har tærskler, over hvilke investorer vil kvalificere sig til yderligere tjenester.Klientens investerbare aktiver kan også afgøre, om han er kvalificeret til en bestemt type investering, da nogle investeringer har minimum købskrav.

En investor, der har et betydeligt beløb til at investere, vil ofte lægge de penge med en investeringsrådgiver, der vil bestemme, hvordan de skal investere.Denne service kaldes pengestyring eller investeringsstyring, fordi investeringsrådgiveren aktivt styrer pengene.For at gøre det vil rådgiveren købe og sælge investeringer i henhold til deres potentiale i henhold til forskningen fra rådgiveren og/eller hans firma.Investoren vil afgøre, hvor meget autonomi han ønsker, at rådgiveren skal have.Nogle investorer ønsker at godkende enhver handel, og andre ønsker kun at blive informeret, hvis en hel position er likvideret, eller om en handel er over et bestemt dollarbeløb.

For enkeltpersoner med høj nettoværdi tilbyder mange rådgivere en mere omfattende service kendt som Wealth Management.Ud over investeringer kan disse rådgivere muligvis tilbyde skatte- eller regnskabstjenester samt økonomisk planlægning eller ejendomsplanlægning.Wealth Management Services tilbydes typisk mod et gebyr, der beregnes som en procentdel af klientens aktiver under forvaltning.Derudover kan banker tilbyde private banktjenester til klienter med høj nettoværdi.Private banktjenester inkluderer traditionelle investeringer såsom gensidige fonde samt mere sofistikerede investeringer såsom hedgefonde.Ligesom Wealth Management Services kan privat bankvirksomhed også omfatte andre tjenester såsom økonomisk planlægning, ejendomsplanlægning eller regnskabs- og skatteservices.Succesen med en privat bank måles også typisk ved dens aktiver under forvaltning, så det er i bankens bedste interesse at styre alle klients penge og sikre, at pengene vokser så meget som muligt.