Hvad er struktureret handelsfinansiering?

Struktureret handelsfinansiering er det primære middel, som mange af verdens råvareeksportører finansierer deres operationer.Global forretning fodres stort set af handelshandel.Nogle af de mest værdifulde aktiver er olie- og ædelmetaller, men tømmer, tekstiler og landbrugsprodukter såsom kaffe og kakao er også vigtige spillere.International handel er imidlertid dyr, selv når den står for at få en betydelig fortjeneste.Forhandlere med alle socioøkonomiske baggrunde kræver ofte finansiering i starten, som normalt kommer i form af komplekse sikkerheds- og kontraktlige aftaler, der afholdes under paraplyen af struktureret handelsfinansiering.

Banker og bankinstitutioner er de største långivere i strukturerede handelsfinansieringstransaktioner.På nogle måder ligner disse transaktioner lån, idet forhandlere normalt modtager penge foran, men de er oprettet meget forskelligt.I stedet for at have en forfaldsdato for tilbagebetaling, oprettede banker løbende tilbagebetalingsplaner, hvor investeret kapital og udenlandske kreditbetalinger cykler penge tilbage i de strukturerede handelsinstrumenter, når handelen er afsluttet og modnes.

Der er normalt to hovedstrukturerede handelsfinansieringsformater.Det første format centrerer sig om en driftskapitalgaranti, som i det væsentlige er en kontant betaling på forhånd for den vurderede værdi af de råvarer, der skal handles.Denne form for plan er populær for forhandlere i udviklingslande eller i lande, der ikke har stabil kredit.Det kan være vanskeligt for denne form for eksportør at styrke nok støtte til at betale de gebyrer, der ofte er involveret i eksporten i frontend: samliv for varen, forarbejde den og arrangere sin forsendelse, for at nævne nogle få.Omkostningerne forbundet med kontrahering og håndtering af importøren er normalt også indarbejdet.

Den anden type struktureret handelsfinansiering fokuserer på tilgodehavender, der er gearet mod styrken af de udenlandske kontrakter.I disse tilfælde er det ikke værdien af de faktiske varer, der vurderes, men snarere værdien af selve import/eksportaftalen.Udnyttelse af kontraktinstrumentet giver de handlende mulighed for at holde kontrol over deres varer og den ledsagende prisstruktur, mens de afbøde risici med udenlandske kreditorer.Det meste af tiden indgås denne form for plan af importører og eksportører, der har lignende økonomisk grundlag, eller hvor eksportørens kredit opfattes som mere pålidelig.

Enkeltpersoner og virksomheder, der beskæftiger sig med international handel, indgår ofte strukturerede handelsfinansieringsaftaler med banker, selvom de har tilstrækkelig kapital.At involvere en bank og få en tredjepart vurdere og strukturere de økonomiske aspekter af en handelsaftale begrænser økonomisk risiko, og på mange måder er en securitisationsforanstaltning.Import og eksport opfattes ofte som garanteret, når den støttes af en struktureret plan.Finansiering af komplekse transaktioner hjælper med at beskytte en erhvervsdrivendes finansielle aktiver, som kan hjælpe med at kontrollere markedspriserne og til gengæld kan hjælpe med at holde omkostningerne konsistente for forbrugerne.