Vad är strukturerad handelsfinansiering?

Strukturerad handelsfinansiering är det primära sättet genom vilket många av världens råvaruexportörer finansierar sin verksamhet.Global verksamhet matas till stor del av handelshandeln.Några av de mest värdefulla tillgångarna är olje- och ädelmetaller, men timmer, textilier och jordbruksprodukter som kaffe och kakao är också viktiga spelare.Internationell handel är dock dyrt även om det står för att få betydande vinst.Handlare med alla socioekonomiska bakgrunder kräver ofta finansiering från början, vilket vanligtvis kommer i form av komplexa säkerhetsavtal och avtalsavtal som hålls under paraplyen för strukturerad handelsfinansiering.

Banker och bankinstitut är de viktigaste långivarna i strukturerade transaktioner för handelsfinansiering.På vissa sätt liknar dessa transaktioner lån i att handlare vanligtvis får pengar framför, men de är inrättade mycket annorlunda.I stället för att ha ett förfallodatum för återbetalning inrättade banker pågående återbetalningsplaner, där investerade kapital och utländska kreditbetalningar cyklar pengar tillbaka i de strukturerade handelsinstrumenten när handeln är klar och mognar.

Det finns vanligtvis två huvudstrukturerade format för handelsfinansiering.Det första formatet centrerar på en rörelsekapitalgaranti, som i huvudsak är en kontantbetalning för det bedömda värdet på de varor som ska handlas.Denna typ av plan är populär för handlare i utvecklingsländer eller i länder som inte har stabil kredit.Det kan vara svårt för den här typen av exportör att öka tillräckligt med stöd för att betala avgifterna så ofta involverade i att exportera i frontend: samla varan, bearbeta den och ordna för sin leverans, för att nämna några.Kostnaderna i samband med kontrakt och hantering av importören är vanligtvis också med i.

Den andra typen av strukturerad handelsfinansiering fokuserar på fordringar, som utnyttjas mot styrkan hos de utländska kontrakten.I dessa fall är det inte värdet på de faktiska varorna som bedöms, utan snarare värdet på själva import/exportavtalet.Genom att utnyttja kontraktsinstrumentet gör det möjligt för handlare att hålla kontrollen över sina varor och den åtföljande prissättningsstrukturen samtidigt som de minskar riskerna med utländska borgenärer.För det mesta ingår denna typ av plan av importörer och exportörer som är på liknande ekonomiska fot eller där exportörens kredit uppfattas vara mer pålitlig.

Individer och företag som bedriver internationell handel ingår ofta strukturerade handelsfinansieringsavtal med banker även om de har tillräckligt med kapital.Att involvera en bank och ha en tredje part utvärdera och strukturera de ekonomiska aspekterna av ett handelsavtal begränsar den ekonomiska risken, och på många sätt är en värdepapperiseringsåtgärd.Import och export uppfattas ofta vara garanterad när den stöds av en strukturerad plan.Finansiering av komplexa transaktioner hjälper till att skydda en näringsidkers finansiella tillgångar, vilket kan hjälpa till att kontrollera marknadspriserna och i sin tur kan hjälpa till att hålla kostnaderna konsekventa för konsumenterna.