Hva er strukturert handelsfinansiering?

Strukturert handelsfinansiering er de viktigste virkemidlene som mange av verdens varereksportører finansierer sin virksomhet.Global virksomhet mates stort sett av varerhandel.Noen av de mest verdifulle eiendelene er olje- og edle metaller, men trelast, tekstiler og landbruksprodukter som kaffe og kakao er også viktige spillere.Internasjonal handel er imidlertid dyrt, selv når det vil få betydelig overskudd.Handlere med all sosioøkonomisk bakgrunn krever ofte finansiering fra begynnelsen, som vanligvis kommer i form av komplekse sikkerhets- og kontraktsavtaler som er holdt under paraplyen til strukturert handelsfinansiering.

Banker og bankinstitusjoner er de viktigste långivere i strukturerte handelsfinansieringstransaksjoner.På noen måter ligner disse transaksjonene på lån ved at handelsmenn vanligvis mottar penger foran, men de er satt opp veldig annerledes.I stedet for å ha en forfallsdato for tilbakebetaling, satte bankene opp pågående tilbakebetalingsplaner, der investert kapital og utenlandske kredittbetalinger sykler penger tilbake i de strukturerte handelsinstrumentene når handelen er fullført og modnes.

Det er vanligvis to hovedstrukturerte handelsfinansformater.Det første formatet sentrerer om en garanti for arbeidskapital, som i hovedsak er en kontant betaling foran for den vurderte verdien av varene som skal omsettes.Denne typen plan er populær for handelsmenn i utviklingsland eller i land som ikke har stabil kreditt.Det kan være vanskelig for denne typen eksportør å skyte opp nok støtte til å betale gebyrene som ofte er involvert i eksport i frontenden: å samle varen, behandle den og ordne forsendelsen, for å nevne noen.Kostnadene forbundet med kontrahering og håndtering av importøren er vanligvis også innarbeidet.

Den andre typen strukturert handelsfinansiering fokuserer på fordringer, som er utnyttet mot styrken til de utenlandske kontraktene.I disse tilfellene er det ikke verdien av de faktiske varene som blir vurdert, men snarere verdien av selve import/eksportavtalen.Å utnytte kontraktinstrumentet gjør at handelsmenn kan holde kontroll over varene og tilhørende prisstrukturen mens de reduserer risikoen med utenlandske kreditorer.Det meste av tiden blir denne typen plan inngått av importører og eksportører som er på lignende økonomisk fotfeste eller hvor eksportørens kreditt blir oppfattet som mer pålitelig.

Enkeltpersoner og selskaper som driver med internasjonal handel inngår ofte strukturerte handelsfinansieringsavtaler med banker selv om de har tilstrekkelig kapital.Å involvere en bank og ha en tredjepart å vurdere og strukturere de økonomiske aspektene ved en handelsavtale begrenser økonomisk risiko, og er på mange måter et verdipapiriseringstiltak.Import og eksport oppfattes ofte som garantert når den støttes av en strukturert plan.Finansiering av komplekse transaksjoner hjelper til med å beskytte en næringsdrivende finansielle eiendeler, som kan bidra til å kontrollere markedspriser og på sin side kan bidra til å holde kostnadene konsistente for forbrukerne.