Qu'est-ce que le financement commercial structuré?

Le financement du commerce structuré est le principal moyen par lequel de nombreux exportateurs mondiaux de matières premières financent leurs opérations.Les activités mondiales sont nourries en grande partie par le commerce des matières premières.Certains des actifs les plus précieux sont l'huile et les métaux précieux, mais le bois, les textiles et les produits agricoles tels que le café et le cacao sont également des joueurs importants.Le commerce international est cependant coûteux, même lorsqu'il est possible de réaliser des bénéfices importants.Les commerçants de tous horizons socioéconomiques nécessitent souvent un financement au départ, qui se présente généralement sous la forme de garanties complexes et contractuelles détenues sous l'égide du financement commercial structuré.

Les banques et les institutions bancaires sont les principaux prêteurs des transactions de financement commercial structurées.À certains égards, ces transactions sont similaires aux prêts dans la mesure où les commerçants reçoivent généralement de l'argent à l'avance, mais ils sont mis en place très différemment.Plutôt que d'avoir une date d'échéance pour le remboursement, les banques ont mis en place des plans de remboursement en cours, dans lesquels investi des capitaux et des paiements de crédit à l'étranger sont de retour dans les instruments commerciaux structurés au fur et à mesure que le commerce est terminé et mûrit.

Il existe généralement deux principaux formats de financement commercial structuré.Le premier format se concentre sur une garantie de fonds de roulement, qui est essentiellement un paiement en espèces à l'avance pour la valeur évaluée des produits qui doivent être négociés.Ce type de plan est populaire pour les commerçants des pays en développement ou dans des pays qui n'ont pas de crédit stable.Il peut être difficile pour ce type d'exportateur de consolider suffisamment de soutien pour payer les frais si souvent impliqués dans l'exportation sur l'avant: amassant la marchandise, le traiter et organiser son envoi, pour n'en nommer que quelques-uns.Les coûts associés aux contrats et aux traitements avec l'importateur sont généralement pris en compte.

Le deuxième type de financement commercial structuré se concentre sur les créances, qui sont exploitées contre la force des contrats étrangers.Dans ces cas, ce n'est pas la valeur des biens réels qui sont évalués, mais plutôt la valeur de l'accord d'importation / exportation lui-même.Tirer parti de l'instrument contractuel permet aux traders de garder le contrôle de leurs marchandises et de la structure de tarification qui assiste tout en atténuant les risques avec les créanciers étrangers.La plupart du temps, ce type de plan est conclu par des importateurs et des exportateurs qui sont sur une base financière similaire ou lorsque le crédit de l'exportateur est perçu comme plus fiable.

Les particuliers et les sociétés engagés dans le commerce international concluent souvent des accords de financement commercial structuré avec des banques même si elles ont un capital adéquat.Impliquant une banque et avoir une évaluation et une structure tiers des aspects financiers d'un accord commercial limite le risque financier, et à bien des égards est une mesure de titrisation.Les importations et les exportations sont souvent perçues comme garanties lorsqu'elles sont soutenues par un plan structuré.Le financement des transactions complexes aide à protéger les actifs financiers d'un commerçant, ce qui peut aider à contrôler les prix du marché et, à son tour, aider à maintenir les coûts cohérents pour les consommateurs.