Was sind die verschiedenen Arten von Bankbetrugsfällen?

Bankbetrug ist ein schwerwiegendes finanzielles Verbrechen, das das rechtswidrige Erhalt von Geldern einer Bank oder einem anderen Finanzinstitut beinhaltet.Bankbetrugsfälle unterscheiden sich in der Regel von einem direkten Banküberfall, da sie eher auf die Verwendung von Täuschungs- und Vertrauenstricks als auf die Bedrohung oder Verwendung von Gewalt angewiesen sind.Bankbetrugsfälle sind in vielen verschiedenen Formen stattfinden, einschließlich verschiedener Arten von Checkbetrug, Identitätsdiebstahl, Unterschlagung und Dokumentenbetrug.

Viele Bankenbetrugsfälle umfassen den Diebstahl, Fälschung, Änderung oder Missbrauch von Schecks.Die einfachste Form dieser Art von Betrug kann sein, kann der Diebstahl überprüfen, bei dem der Kriminelle von einer anderen Person überprüft und sie dann verwendet, um Einkäufe zu tätigen.Kriminelle können auch Fälschungen verwenden, um die Schecks zu ändern, die sie für eine Transaktion erhalten, beispielsweise $ 20 US -Dollar (US -Dollar) -Konscheck in einen $ 200 USD -Scheck durch Hinzufügen eines Nulls.Händler können dazu beitragen, den Betrug zu überprüfen, indem sie strenge Identifikationsrichtlinien einführen, die sicherstellen, dass ein Kunde keinen Scheck verwenden kann, der nicht über ID überprüft wird.Verbraucher können auch dazu beitragen, diese Bankenbetrugsfälle zu stoppen, indem sie ihre Überprüfungshistorie gewissenhaft untersuchen, um sicherzustellen, dass alle Schecks den Belegen übereinstimmen.

Check -Betrug kann auch vom rechtmäßigen Besitzer der Schecks erfolgen.Überprüfen Sie, ob Sie Kiting oder schlechte Schecks überprüft haben, eine Art Bankbetrug, bei dem Schecks geschrieben werden, obwohl sie wissen, dass es auf einem Bankkonto nicht genügend Mittel gibt, um die Einkäufe abzudecken.Das häufige Auftreten dieser Form des Scheckbetrugs ist, warum viele Unternehmen nur Schecks zu einem bestimmten USD -Wert akzeptieren und warum viele Finanzinstitute eine hohe Gebühr für abprallte Schecks erheben.

Bankenbetrugsfälle mit Identitätsdiebstahl sind ein schwerwiegendes und wachsendes Problem im Zeitalter des Internets.Da so viele Transaktionen online durchgeführt werden, können Diebe und Hacker häufig auf ein Bankkonto und Kreditkarteninformationen von unwissenden Verbrauchern zugreifen.Betrüger können auch erhaltene Namen und Adressen verwenden, um betrügerische Konten, Kreditkarten und Darlehen zu beantragen.

Unterschlagung tritt auf, wenn ein Bankangestellter Mittel von Kunden oder von der Bank selbst stiehlt.Die Banken bewachen in vielerlei Hinsicht streng gegen Unterschlagung, da diese Art von Bankbetrug für den Ruf der Institutionen äußerst schädlich sein kann.Bankbetrugsfälle mit internem Diebstahl werden normalerweise von Personen mit erheblicher Macht in einer Bankfiliale verwaltet, da sie den größten Zugang und die größte Chance haben und im Allgemeinen als vertrauenswürdig empfunden werden.

Dokumentbetrug umfasst die Erstellung gefälschter Dokumente, um einem Betrug zu helfen, ein Darlehen zu erhalten oder ein Konto zu eröffnen.Dokumente, die gefälscht sein können, umfassen ID -Karten, Eigentumsurkunden, Referenzen oder Vermögenswerte von anderen Institutionen.Betrüger können diese Dokumente verwenden, um Konten im Rahmen angenommener Identitäten zu öffnen oder bevorzugte Zinssätze und Kontooptionen zu erhalten.In einigen Fällen wird der Verbrecher versuchen, ein Darlehen mit gefälschten Namen und gefälschten Dokumentationen zu erhalten, und dann „verschwinden“, nachdem er die Mittel erhalten hat, und die Bank mit schwerwiegenden Verluste verliert.