Was sind die verschiedenen Arten von Cash Management?

Cash -Management bedeutet im Wesentlichen, mit einem Unternehmen mit Bargeld umzugehen, sodass die Verwendung dem Unternehmen den größten Wert bietet.Dies kann bedeuten, die richtige Menge an Bargeld zur Verfügung zu haben und Pläne für das Geld zu erstellen, das das Unternehmen nicht für den Geschäftsbetrieb zur Verfügung steht.Cash -Manager planen, schützen und investieren Geldvermögen.Grundlegende Teile der Planung für ein effizientes Cash -Management umfassen das Wissen, wie viel Bargeld vorhanden sein sollte, Geldtransaktionen effizient abwickeln und überschüssiges Bargeld in Wertpapiere investieren, die den Wert des Geldes des Unternehmens steigern.Liquidität oder Geldvermögen, der dem Unternehmen zur Verfügung steht.Wenn das Cash -Management ordnungsgemäß durchgeführt wird, hat ein Unternehmen das Geld, das es für tägliche Geschäfte benötigt und unerwartete Ausgaben berücksichtigt und gleichzeitig Investitionsgeld aus zusätzlichem Bargeld verdient.Das schlechte Cash -Management kann dazu führen, dass ein Unternehmen nicht das Geld zurückbleibt, das es für die Geschäftstätigkeit benötigt.Es kann auch ein Unternehmen aus Bargeldverlusten wie Diebstahl oder Unterschlagung ausgesetzt sein.

Cash -Zuflussgeschäfte mit Geld, das in eine Organisation eingebracht wurde.Dies kann am Verkaufspunkt in einem Einzelhandelsunternehmen oder über ein Online-Check-out-System erfolgen, mit dem der Benutzer elektronisch bezahlen kann.Mit der Verwaltung des Bargeldzuflusses wird die Verfolgung der Kassen, die das Unternehmen erwartet, im Vergleich zum Cash -Zufluss erwartet, den es tatsächlich erhält und Systeme entwickelt, um Verluste während des Cash -Zuflussprozesses zu verhindern.Verluste, die während des Geldzuflusses auftreten, können Rechnungslegungsfehler, Warenrabatte oder Diebstahl umfassen.

Verwaltung des Ausflusses von Bargeld bedeutet, dass der Umgang mit dem Bargeld, der aus einer Organisation geht, umzugehen.Dies kann die Bezahlung von Mitarbeitern und die Zahlung der Betriebskosten umfassen.Diese Kosten können auch Wartungskosten, Stromrechnungen und Immobilienkäufe umfassen.Immobilien, die ein Unternehmen kaufen könnte, umfasst Grundstücke, Gebäude und Ausrüstung, die für die Durchführung von Geschäften erforderlich sind.Wenn Bargeld nicht zur Bezahlung von Rechnungen verfügbar ist, kann ein Unternehmen Produktionsunterbrechungen oder finanzielle Strafen für die späten Rechnungen erleiden.Der Umgang mit physischen Staatsanleihen als Bargeld erfordert Lagerung.Die elektronische Verwaltung von Bargeld erfordert Computersysteme, Software und häufig Bankunternehmen.Da Bargeld die Wartungskosten aufweist, entsprechen Cash -Management -Fachkräften diese Kosten häufig, indem sie zusätzliches Bargeld in Wertpapiere investieren, die die Investitionen der Organisationen steigern.Investitionen im Cash Management können Immobilien und physische Waren sein, aber meistens gemeinsame Anlagen wie Aktien und Anleihen.