Τι είναι ένα ισορροπημένο ταμείο;

Τα ισορροπημένα κεφάλαια έχουν να κάνουν με τη δομή μιας επενδυτικής στρατηγικής που περιλαμβάνει αμοιβαία κεφάλαια.Η βασική ιδέα πίσω από το ισορροπημένο ταμείο είναι να διασφαλιστεί ότι υπάρχει μια περισσότερο ή λιγότερο δίκαιη ισορροπία μεταξύ των τύπων επενδύσεων που αποτελούν μέρος του αμοιβαίου κεφαλαίου.Ένα ισορροπημένο ταμείο θεωρείται ότι είναι σε καλή θέση για να παρέχει κάποιο είδος συνεπής ανάπτυξη από μία ή περισσότερες από τις επενδύσεις που περιλαμβάνονται στο αμοιβαίο κεφάλαιο, δημιουργώντας παράλληλα ένα χαμηλό κίνδυνο για τον επενδυτή.Ακολουθούν ορισμένες πληροφορίες σχετικά με τους τύπους στοιχείων που συνήθως αποτελούν ένα ισορροπημένο ταμείο και τι να περιμένουμε με τον τρόπο της απόδοσης.της διαφοροποίησης στους τύπους των επενδύσεων που εκπροσωπούνται στο ταμείο.Τα κοινά αποθέματα είναι συνήθως ένα από τα συστατικά του ισορροπημένου ταμείου που βοηθά στην παροχή ενός συνεπούς τρόπου ανάπτυξης, ενώ δεν δημιουργεί πολύ στον τρόπο κινδύνου για την επένδυση.Άλλοι τύποι αποθεμάτων περιλαμβάνονται επίσης συχνά στο χαρτοφυλάκιο αμοιβαίων κεφαλαίων, όπως το προτιμώμενο απόθεμα.Τόσο τα μακροπρόθεσμα όσο και τα βραχυπρόθεσμα ομόλογα περιλαμβάνονται συχνά.Ορισμένα περιουσιακά στοιχεία με τον τρόπο των μετρητών και των εκμεταλλεύσεων σε μια χρηματαγορά είναι επίσης συχνά μέρος μιας ισορροπημένης στρατηγικής ταμείου.Συνολικές επενδύσεις στο λογαριασμό αμοιβαίου κεφαλαίου.Αυτό που σημαίνει είναι ότι ο αναμενόμενος παράγοντας κινδύνου και η δυνατότητα απόδοσης κάθε μιας από τις μεμονωμένες επενδύσεις βασίζεται στην αρχή της αναλογίας.Αυτή η προσέγγιση συμβάλλει στην εξασφάλιση ότι το ταμείο έχει ως αποτέλεσμα κάποιο είδος σταθερής ανάπτυξης, ακόμη και αν ένα ή δύο συστατικά δημοσιεύσει μια μικρή απώλεια σε ένα δεδομένο μήνα.

Η ιδέα είναι να βρεθεί ο σωστός συνδυασμός μεταξύ των διαφόρων εξαρτημάτων, ώστε να υπάρχει εύλογη προσδοκία ανάπτυξης, ενώ εξακολουθεί να ελαχιστοποιείται οι πιθανότητες για οποιοδήποτε βαθμό απώλειας οπουδήποτε στο χαρτοφυλάκιο επενδύσεων.Αυτός ο τύπος ισορροπίας μπορεί να πρέπει να αποκαλυφθεί με κάποια δοκιμή και λάθος εκ μέρους του επενδυτή.Επιπλέον, οι αλλαγές στην αγορά ενδέχεται να καταστήσουν μια τυπικά σταθερή επένδυση ξαφνικά μια άγρια κάρτα, οπότε ο επενδυτής μπορεί να χρειαστεί να εντοπίσει ένα νέο στοιχείο παρόμοιου τύπου για την αποκατάσταση μιας κατάστασης ισορροπημένου ταμείου.