Quỹ cân bằng là gì?

Các quỹ cân bằng phải làm với cấu trúc của một chiến lược đầu tư liên quan đến các quỹ tương hỗ.Ý tưởng cơ bản đằng sau quỹ cân bằng là đảm bảo rằng có sự cân bằng ít nhiều công bằng giữa các loại đầu tư là một phần của quỹ tương hỗ.Một quỹ cân bằng được hiểu là ở một vị trí tốt để cung cấp một số loại tăng trưởng nhất quán từ một hoặc nhiều khoản đầu tư có trong quỹ tương hỗ, trong khi tạo ra một lượng rủi ro thấp cho nhà đầu tư.Dưới đây là một số thông tin về các loại thành phần thường tạo thành một quỹ cân bằng và những gì mong đợi theo cách thực hiện. Vì chiến lược đằng sau một quỹ cân bằng là tất cả về việc giữ mọi thứ theo tỷ lệđa dạng hóa trong các loại đầu tư được đại diện trong quỹ.Các cổ phiếu phổ thông thường là một trong những thành phần của quỹ cân bằng giúp cung cấp một mô hình tăng trưởng nhất quán, trong khi không tạo ra nhiều rủi ro cho đầu tư.Các loại cổ phiếu khác cũng thường được bao gồm trong danh mục đầu tư quỹ tương hỗ, chẳng hạn như cổ phiếu ưu đãi.Cả trái phiếu dài hạn và ngắn hạn thường được bao gồm.Một số tài sản theo cách tiền mặt và nắm giữ trong thị trường tiền tệ cũng thường là một phần của chiến lược quỹ cân bằng.

Điều quan trọng cần lưu ý là một quỹ cân bằng không có nghĩa là mỗi thành phần của danh mục đầu tư ra lệnh cho tỷ lệ phần trăm bằng nhau củaĐầu tư tổng thể vào tài khoản quỹ tương hỗ.Điều đó có nghĩa là yếu tố rủi ro dự đoán và tiềm năng cho hiệu suất của mỗi một trong các khoản đầu tư cá nhân dựa trên nguyên tắc tỷ lệ.Cách tiếp cận này giúp đảm bảo rằng quỹ dẫn đến một số loại tăng trưởng ổn định, ngay cả khi một hoặc hai thành phần đăng một khoản lỗ nhẹ trong một tháng nhất định.Ý tưởng là tìm ra sự pha trộn đúng đắn giữa các thành phần khác nhau để có một kỳ vọng hợp lý về tăng trưởng, trong khi vẫn giảm thiểu cơ hội cho bất kỳ mức độ tổn thất nào trong danh mục đầu tư.Loại cân bằng này có thể phải được khám phá với một số thử nghiệm và lỗi từ phía nhà đầu tư.Ngoài ra, những thay đổi trên thị trường có thể đưa ra một khoản đầu tư ổn định chính thức đột nhiên một thẻ hoang dã, trong trường hợp nhà đầu tư có thể cần xác định vị trí một thành phần mới của loại tương tự để khôi phục trạng thái của một quỹ cân bằng.