Ποιος είναι ο κανόνας προστασίας των πελατών;

Κατασκευασμένη από την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, ο κανόνας προστασίας των πελατών είναι ένας κανονισμός που απαιτεί από όλους τους μεσίτες και τους διαμεσολαβητές να διατηρήσουν τα πιστωτικά υπόλοιπα των πελατών τους σε ξεχωριστούς αποθεματικούς λογαριασμούς, αντί να συμπεριλάβουν αυτούς τους πόρους στους εμπορικούς λογαριασμούς της εταιρείας μεσιτείας.Σκοπός της απόφασης της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς είναι η προστασία των πιστωτικών υπολοίπων των πελατών από το να χαθεί στην ανακατεύθυνση της συνεχιζόμενης χρηματοδότησης, καθώς και να διευκολύνει τους μεσίτες να εκτελέσουν παραγγελίες σε λογαριασμούς πελατών.

Μαζί με την καθημερινή διαδικασία διαπραγμάτευσης, ο κανόνας προστασίας των πελατών μπορεί επίσης να παρέχει προστασία για τα περιουσιακά στοιχεία ενός επενδυτή σε περίπτωση που η χρηματιστηριακή εταιρεία πρέπει να αποτύχει.Επειδή τα περιουσιακά στοιχεία του επενδυτή διαχωρίζονται από τα περιουσιακά στοιχεία που σχετίζονται άμεσα με την επιχείρηση, δεν μπορούν να χρησιμοποιηθούν για να διευθετήσουν το εξαιρετικό χρέος της αποτυχημένης επιχειρηματικής δραστηριότητας.Αντ 'αυτού, τα περιουσιακά στοιχεία που περιέχονται στον λογαριασμό πελάτη μπορούν απλά να μεταφερθούν σε άλλη εταιρεία μεσιτείας και ο επενδυτής μπορεί να συνεχίσει να ασχολείται με τις συνήθεις συναλλαγές και τις επενδύσεις του.

Ο κανόνας προστασίας των πελατών συμπληρώνει αρκετές άλλες κυβερνητικές ενέργειες που σχετίζονται με την παροχή επαρκούς προστασίας των πελατών για τους επενδυτές.Ο κανόνας λειτουργεί χέρι -χέρι με τον νόμο περί προστασίας των επενδυτών κινητών αξιών, συμβάλλοντας στον καθορισμό των πρακτικών που εμπλέκονται στη διαχείριση των λογαριασμών των επενδυτών που ανατέθηκαν σε μια εταιρεία μεσιτείας.Ο κανόνας προστασίας των πελατών, μαζί με τον κανόνα καθαρού κεφαλαίου, αποτελεί σημαντικό στοιχείο των ευρύτερων κανόνων για την οικονομική ευθύνη που καθορίζουν τα βασικά στοιχεία των επιχειρηματικών δραστηριοτήτων με τις Ηνωμένες Πολιτείες.

Ο κανόνας προστασίας των πελατών, ενώ σχεδιάζεται και επιβάλλεται στις Ηνωμένες Πολιτείες,δεν είναι μοναδικό.Πολλές χώρες σε όλο τον κόσμο έχουν θεσπίσει παρόμοιους κανονισμούς που εργάζονται για την προστασία των συμφερόντων των επενδυτών καθορίζοντας τις διαδικασίες που θα χρησιμοποιούν οι μεσίτες και άλλοι χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί για να διαχειριστούν υπεύθυνα και ηθικά τις επενδύσεις που ανατέθηκαν στις επιχειρήσεις.Ενώ η ακριβής πολυμορφία και η διαδικασία μπορεί να διαφέρουν ελαφρώς από το ένα έθνος στο άλλο, το τελικό αποτέλεσμα είναι η δημιουργία ενός σταθερού και ασφαλούς περιβάλλοντος για τους επενδυτές να συνεργαστούν με οικονομικούς εμπειρογνώμονες για να αυξήσουν την αξία των περιουσιακών στοιχείων που περιέχονται σε επενδυτικά χαρτοφυλάκια.