Ano ang panuntunan sa proteksyon ng customer?

Ginawa ng Securities and Exchange Commission, ang panuntunan ng proteksyon ng customer ay isang regulasyon na nangangailangan ng lahat ng mga broker at broker na dealers upang mapanatili ang mga balanse ng kredito ng kanilang mga kliyente sa magkahiwalay na mga account sa reserba, sa halip na isama ang mga mapagkukunang iyon sa mga account sa pangangalakal ng firm ng broker.Ang layunin ng pagpapasya sa SEC ay upang maprotektahan ang mga balanse ng credit ng customer mula sa nawala sa shuffle ng patuloy na pangangalakal sa pananalapi, pati na rin gawing mas madali para sa mga broker na magsagawa ng mga order sa mga account sa customer.

Kasabay ng pang -araw -araw na proseso ng pangangalakal, ang panuntunan ng proteksyon ng customer ay maaari ring magbigay ng proteksyon para sa mga ari -arian ng isang mamumuhunan kung sakaling mabigo ang firm ng broker.Dahil ang mga ari -arian ng namumuhunan ay ihiwalay mula sa mga ari -arian na direktang nauugnay sa firm, hindi sila maaaring magamit upang malutas ang natitirang utang na loob ng nabigo na pakikipagsapalaran sa negosyo.Sa halip, ang mga ari -arian na nilalaman sa account ng customer ay maaaring ilipat lamang sa isa pang firm ng broker at ang mamumuhunan ay maaaring magpatuloy na makisali sa kanyang karaniwang mga aksyon sa pangangalakal at pamumuhunan.

Ang panuntunan sa proteksyon ng customer ay pumupuri sa maraming iba pang mga aksyon ng gobyerno na nauugnay sa pagbibigay ng sapat na proteksyon ng customer para sa mga namumuhunan.Ang panuntunan ay gumagana nang magkasama sa Securities Investor Protection Act sa pamamagitan ng pagtulong upang tukuyin ang mga kasanayan na kasangkot sa pamamahala ng mga account sa namumuhunan na ipinagkatiwala sa isang firm ng broker.Ang panuntunan sa proteksyon ng customer, kasama ang net capital rule, ay isang mahalagang sangkap ng mas malawak na mga patakaran sa pananagutan sa pananalapi na tumutukoy sa mga pangunahing kaalaman sa mga operasyon ng negosyo sa Estados Unidos.ay hindi natatangi.Maraming mga bansa sa buong mundo ang nagpatupad ng mga katulad na regulasyon na gumagana upang maprotektahan ang pinakamahusay na interes ng mga namumuhunan sa pamamagitan ng pagtukoy sa mga proseso na gagamitin ng mga broker at iba pang mga pinansiyal na organisasyon upang responsable at pamatasan na pamahalaan ang mga pamumuhunan na ipinagkatiwala sa mga kumpanya.Habang ang eksaktong verbiage at proseso ay maaaring magkakaiba -iba mula sa isang bansa patungo sa isa pa, ang resulta ay ang paglikha ng isang matatag at ligtas na kapaligiran para sa mga namumuhunan na magtrabaho kasama ang mga eksperto sa pananalapi upang madagdagan ang halaga ng mga pag -aari na nilalaman sa mga portfolio ng pamumuhunan.