Apa aturan perlindungan pelanggan?

Dibuat oleh Komisi Sekuritas dan Bursa, Aturan Perlindungan Pelanggan adalah peraturan yang mengharuskan semua pialang dan dealer broker untuk mempertahankan saldo kredit klien mereka dalam rekening cadangan terpisah, daripada memasukkan sumber daya tersebut dalam akun perdagangan perusahaan pialang.Tujuan dari putusan SEC adalah untuk melindungi saldo kredit pelanggan dari hilang dalam shuffle perdagangan keuangan yang konstan, serta membuatnya lebih mudah bagi broker untuk melaksanakan pesanan di akun pelanggan.

Seiring dengan proses perdagangan sehari -hari, aturan perlindungan pelanggan juga dapat memberikan perlindungan bagi aset investor jika perusahaan pialang harus gagal.Karena aset investor dipisahkan dari aset yang secara langsung terkait dengan perusahaan, mereka tidak dapat digunakan untuk menyelesaikan hutang yang luar biasa dari usaha bisnis yang gagal.Sebaliknya, aset yang terkandung dalam akun pelanggan dapat dengan mudah ditransfer ke perusahaan pialang lain dan investor dapat terus terlibat dalam tindakan perdagangan dan investasi yang biasa.

Aturan Perlindungan Pelanggan memuji beberapa tindakan pemerintah lain yang terkait dengan memberikan perlindungan pelanggan yang memadai bagi investor.Aturan ini bekerja sama dengan Undang -Undang Perlindungan Investor Sekuritas dengan membantu mendefinisikan praktik -praktik yang terlibat dalam mengelola akun investor yang dipercayakan kepada perusahaan pialang.Aturan perlindungan pelanggan, bersama dengan aturan modal bersih, adalah komponen penting dari aturan tanggung jawab keuangan yang lebih luas yang menentukan dasar -dasar operasi bisnis dengan Amerika Serikat.

Aturan perlindungan pelanggan, sementara dirancang dan ditegakkan di Amerika Serikat,tidak unik.Banyak negara di seluruh dunia telah memberlakukan peraturan serupa yang bekerja untuk melindungi kepentingan terbaik investor dengan mendefinisikan proses yang akan digunakan oleh broker dan organisasi keuangan lainnya untuk secara bertanggung jawab dan etis mengelola investasi yang dipercayakan kepada perusahaan.Sementara kata -kata dan proses yang tepat dapat sedikit berbeda dari satu negara ke negara lain, hasil akhirnya adalah penciptaan lingkungan yang stabil dan aman bagi investor untuk bekerja dengan para ahli keuangan untuk meningkatkan nilai aset yang terkandung dalam portofolio investasi.