Quy tắc bảo vệ khách hàng là gì?

Được tạo ra bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, Quy tắc bảo vệ khách hàng là một quy định yêu cầu tất cả các nhà môi giới và đại lý môi giới phải duy trì số dư tín dụng của khách hàng trong các tài khoản dự trữ riêng biệt, thay vì đưa các tài nguyên đó vào tài khoản giao dịch của công ty môi giới.Mục đích của phán quyết của SEC là bảo vệ số dư tín dụng của khách hàng khỏi bị mất trong sự xáo trộn của giao dịch tài chính liên tục, cũng như giúp các nhà môi giới thực hiện các đơn đặt hàng trên tài khoản khách hàng dễ dàng hơn nhiều.Cùng với quy trình giao dịch hàng ngày, quy tắc bảo vệ khách hàng cũng có thể cung cấp sự bảo vệ cho tài sản của một nhà đầu tư trong trường hợp công ty môi giới sẽ thất bại.Bởi vì tài sản của nhà đầu tư được tách biệt với các tài sản có liên quan trực tiếp đến công ty, nên chúng không thể được sử dụng để giải quyết khoản nợ xuất sắc của liên doanh kinh doanh thất bại.Thay vào đó, các tài sản có trong tài khoản khách hàng có thể được chuyển sang một công ty môi giới khác và nhà đầu tư có thể tiếp tục tham gia vào các hành động giao dịch và đầu tư thông thường của mình.Quy tắc bảo vệ khách hàng khen ngợi một số hành động khác của chính phủ có liên quan đến việc cung cấp bảo vệ khách hàng đầy đủ cho các nhà đầu tư.Quy tắc hoạt động cùng với Đạo luật bảo vệ nhà đầu tư chứng khoán bằng cách giúp xác định các thực tiễn liên quan đến việc quản lý các tài khoản nhà đầu tư được giao phó cho một công ty môi giới.Quy tắc bảo vệ khách hàng, cùng với quy tắc vốn ròng, là một thành phần quan trọng của các quy tắc trách nhiệm tài chính rộng lớn hơn, xác định các điều cơ bản của hoạt động kinh doanh với Hoa Kỳ.không phải là duy nhất.Nhiều quốc gia trên thế giới đã ban hành các quy định tương tự để bảo vệ lợi ích tốt nhất của các nhà đầu tư bằng cách xác định các quy trình mà các nhà môi giới và các tổ chức tài chính khác sẽ sử dụng để quản lý có trách nhiệm và đạo đức các khoản đầu tư được giao cho các công ty.Mặc dù chính xác và quy trình có thể thay đổi một chút từ quốc gia này sang quốc gia khác, kết quả cuối cùng là việc tạo ra một môi trường ổn định và an toàn cho các nhà đầu tư để làm việc với các chuyên gia tài chính để tăng giá trị của các tài sản có trong danh mục đầu tư.