Τι κάνει ένας σύμβουλος ασφαλιστικών πωλήσεων;

Ένας ασφαλιστικός σύμβουλος συνεργάζεται με τους πελάτες για να αξιολογήσει τις προσωπικές τους οικονομικές ανάγκες όταν πρόκειται για ασφάλιση.Ο σύμβουλος μπορεί να κατέχει τη δική του επιχείρηση ή να εργαστεί για ασφαλιστικό οργανισμό.Μόλις ο σύμβουλος ασφάλισης έχει μια πλήρη κατανόηση του τι είναι οι μεμονωμένες ανάγκες των πελατών, ο σύμβουλος κάνει προτάσεις σχετικά με τους τύπους ασφαλιστηρίων συμβολαίων που πρέπει να έχει ο πελάτης.Επιπλέον, ο Σύμβουλος Πωλήσεων Ασφαλίσεων κάνει όλη τη γραφειοκρατία με τον πελάτη για να καθιερώσει κάθε ένα από τα ασφαλιστήρια συμβόλαια.Σε συνεχή βάση, ο σύμβουλος επανεξετάζει επίσης την προσωπική κατάσταση κάθε πελάτη σε ετήσια βάση για να διαπιστώσει εάν πρέπει να γίνουν αλλαγές. Πρώτον, οι σύμβουλοι ασφαλιστικών πωλήσεων κάθονται με πελάτες και να περάσουν από ένα οικονομικό ερωτηματολόγιο.Αυτό είναι έτσι ώστε ο σύμβουλος να μπορεί να γνωρίσει ποιες είναι οι οικονομικές ανάγκες των πελατών όσον αφορά τις καλύψεις ασφαλιστηρίων συμβολαίων.Για παράδειγμα, ένα παντρεμένο ζευγάρι έχει διαφορετικές ασφαλιστικές ανάγκες από εκείνες που έχουν παιδιά.

Μόλις ο σύμβουλος πωλήσεων ασφαλιστικών πωλήσεων έχει την ευκαιρία να γνωρίσει την οικονομική κατάσταση του πελάτη, ο σύμβουλος μπορεί στη συνέχεια να κάνει προτάσεις σχετικά με τους τύπους ασφαλιστηρίων συμβολαίωνΟ πελάτης πρέπει να έχει.Εκτός από την υποδείξει τους τύπους πολιτικών, ο σύμβουλος πωλήσεων ασφαλιστικών πωλήσεων προτείνει επίσης τα ποσά πολιτικής, τις εκπτώσεις και άλλους όρους και προϋποθέσεις που πρέπει να εξετάσει ο πελάτης για κάθε ασφαλιστήριο συμβόλαιο.

Μόλις ο πελάτης και ο σύμβουλος πωλήσεων ασφαλιστικών πωλήσεων δημιούργησαν ένα σχέδιο για τις πολιτικές που απαιτούνται, οι σύμβουλοι πωλήσεων ολοκληρώνουν τα χαρτιά με τους πελάτες και το στέλνουν στο εταιρικό γραφείο της ασφαλιστικής εταιρείας για επεξεργασία.Ο σύμβουλος ασφάλισης ακολουθεί επίσης την παρούσα εργασία για να διασφαλίσει ότι η διαδικασία θα γίνει όσο το δυνατόν πιο γρήγορα και ομαλά.Ο σύμβουλος θα παραδώσει τις πολιτικές στον πελάτη μόλις εγκατασταθούν, αναθεωρήστε την κάλυψη που έχει ο πελάτης και απαντά σε οποιεσδήποτε ερωτήσεις που μπορεί να έχει ο πελάτης.Ο σύμβουλος πωλήσεων εξετάζει τις πολιτικές που έχει ο πελάτης.Η αναθεώρηση επιτρέπει στον σύμβουλο να διασφαλίσει ότι ο πελάτης έχει αυτό που χρειάζονται.Εάν πρέπει να γίνουν αλλαγές, ο σύμβουλος θα προγραμματίσει μια συνάντηση ή μια συζήτηση για να μεταβεί τις πληροφορίες με τον πελάτη.Ο σύμβουλος εξετάζει οποιεσδήποτε αλλαγές που έχουν συμβεί στη ζωή του πελάτη και στη συνέχεια κάνει συστάσεις για το πώς αυτές οι αλλαγές θα πρέπει να επηρεάσουν την υπάρχουσα ασφαλιστήριο συμβόλαιο ή πολιτικές.