Mit tesz a biztosítási értékesítési tanácsadó?

Egy biztosítási tanácsadó együttműködik az ügyfelekkel, hogy felmérje személyes pénzügyi szükségleteit a biztosításról.A tanácsadó saját vállalkozását vagy munkáját birtokolhatja egy biztosítási ügynökségnél.Miután a biztosítási tanácsadó teljes mértékben megértette az egyes ügyfelek igényeit, a tanácsadó javaslatokat tesz a biztosítási kötvények típusairól.Ezenkívül a biztosítási értékesítési tanácsadó elvégzi az összes papírmunkát az ügyféllel, hogy meghatározza az egyes biztosítási kötvényeket.Folyamatosan a tanácsadó évente újraértékeli az egyes ügyfelek személyes helyzetét, hogy megvizsgálja, hogy szükség van-e változásokat.Ez az, hogy a tanácsadó megismerje, mi az ügyfelek pénzügyi igényei, mint a biztosítási kötvény.Például egy házaspárnak eltérő biztosítási igényei vannak, mint azok, akiknek gyermekeik vannak.az ügyfélnek meg kell lennie.Amellett, hogy javasolja a házirendek típusait, a biztosítási értékesítési tanácsadó a kötvény összegeit, levonhatóságait és egyéb feltételeit is javasolja, amelyeket az ügyfélnek figyelembe kell vennie az egyes biztosítási kötvényeknél.

Miután az ügyfél és a biztosítási értékesítési tanácsadó elkészítette a szükséges politikákat, az értékesítési tanácsadók befejezik a papírmunkát az ügyfelekkel, és feldolgozás céljából elküldik a biztosítótársaság vállalati irodájába.A biztosítási tanácsadó ezt a papírmunkát is követi annak biztosítása érdekében, hogy a folyamat a lehető leggyorsabban és zökkenőmentesen menjen.A tanácsadó a megállapításuk után átadja az ügyfélnek az ügyfélnek, felülvizsgálja az ügyfél lefedettségét, és válaszol minden olyan kérdésre, amely az ügyfél esetén felmerülhet.Az értékesítési tanácsadó felülvizsgálja az ügyfél által alkalmazott politikákat.A felülvizsgálat lehetővé teszi a tanácsadó számára, hogy biztosítsa, hogy az ügyfél rendelkezzen rá, amire szüksége van.Ha bármilyen változtatást meg kell tenni, a tanácsadó ütemez egy ülést vagy megbeszélést, hogy átadja az információt az ügyféllel.A tanácsadó felülvizsgálja az ügyfél életében bekövetkezett változásokat, majd javaslatokat tesz arról, hogy ezeknek a változásoknak hogyan kell befolyásolnia a meglévő biztosítási kötvényt vagy irányelvet.