Apa yang dilakukan konsultan penjualan asuransi?

Konsultan asuransi bekerja dengan klien untuk menilai kebutuhan keuangan pribadi mereka ketika datang ke asuransi.Konsultan dapat memiliki bisnis sendiri atau bekerja untuk agen asuransi.Setelah konsultan asuransi memiliki pemahaman lengkap tentang apa yang dibutuhkan klien individu, konsultan memberikan saran tentang jenis polis asuransi yang harus dimiliki klien.Selain itu, konsultan penjualan asuransi melakukan semua dokumen dengan klien untuk menetapkan masing -masing polis asuransi.Secara berkelanjutan, konsultan juga mengevaluasi kembali situasi pribadi setiap klien setiap tahun untuk melihat apakah ada perubahan yang perlu dilakukan.

Pertama, konsultan penjualan asuransi duduk bersama klien dan melalui kuesioner keuangan.Ini agar konsultan dapat mengetahui apa kebutuhan keuangan klien sejauh pertanggungan polis asuransi.Misalnya, pasangan yang sudah menikah memiliki kebutuhan asuransi yang berbeda dari mereka yang memiliki anak.

Setelah konsultan penjualan asuransi memiliki kesempatan untuk mengetahui situasi keuangan klien, konsultan kemudian dapat membuat saran tentang jenis polis asuransiklien harus memiliki.Selain menyarankan jenis kebijakan, konsultan penjualan asuransi juga menyarankan jumlah polis, deductible dan syarat dan ketentuan lain yang harus dipertimbangkan klien untuk setiap polis asuransi.

Setelah klien dan konsultan penjualan asuransi telah membuat rencana untuk kebijakan yang diperlukan, konsultan penjualan melengkapi dokumen dengan klien dan mengirimkannya ke kantor perusahaan perusahaan asuransi untuk diproses.Konsultan asuransi juga menindaklanjuti dokumen ini untuk memastikan bahwa proses berjalan secepat dan semulus mungkin.Konsultan akan mengirimkan kebijakan kepada klien setelah mereka didirikan, meninjau pertanggungan yang dimiliki klien dan menjawab pertanyaan apa pun yang mungkin dimiliki klien.

Biasanya, setiap tahun atau ketika klien memiliki perubahan jiwa besar, asuransiKonsultan Penjualan Meninjau kebijakan yang dimiliki klien.Ulasan ini memungkinkan konsultan untuk memastikan bahwa klien memiliki apa yang mereka butuhkan.Jika ada perubahan yang perlu dilakukan, konsultan akan menjadwalkan pertemuan atau diskusi untuk membahas informasi dengan klien.Konsultan meninjau setiap perubahan yang telah terjadi dalam kehidupan klien dan kemudian membuat rekomendasi tentang bagaimana perubahan ini harus mempengaruhi polis atau kebijakan asuransi yang ada.