Ano ang ginagawa ng isang consultant sa pagbebenta ng seguro?

Ang isang consultant ng seguro ay gumagana sa mga kliyente upang masuri ang kanilang mga personal na pangangailangan sa pananalapi pagdating sa seguro.Ang consultant ay maaaring pagmamay -ari ng kanyang sariling negosyo o magtrabaho para sa isang ahensya ng seguro.Kapag ang consultant ng seguro ay may kumpletong pag -unawa sa kung ano ang kailangan ng indibidwal na kliyente, ang consultant ay gumagawa ng mga mungkahi sa mga uri ng mga patakaran sa seguro na dapat magkaroon ng kliyente.Bilang karagdagan, ginagawa ng consultant ng benta ng seguro ang lahat ng mga papeles sa kliyente upang maitaguyod ang bawat isa sa mga patakaran sa seguro.Sa isang patuloy na batayan, muling sinuri ng consultant ang personal na sitwasyon ng bawat kliyente sa isang taunang batayan upang makita kung ang anumang mga pagbabago ay kailangang gawin.

Una, ang mga consultant sa pagbebenta ng seguro ay nakaupo sa mga kliyente at dumaan sa isang palatanungan sa pananalapi.Ito ay upang malaman ng consultant kung ano ang pinansiyal na pangangailangan ng mga kliyente hanggang sa mga takip ng patakaran sa seguro.Halimbawa, ang isang mag -asawa ay may iba't ibang mga pangangailangan sa seguro kaysa sa mga may anak.Ang kliyente ay dapat magkaroon.Bilang karagdagan sa pagmumungkahi ng mga uri ng mga patakaran, ang consultant ng benta ng seguro ay nagmumungkahi din ng mga halaga ng patakaran, pagbabawas at iba pang mga termino at kundisyon na dapat isaalang -alang ng kliyente para sa bawat patakaran sa seguro.

Kapag ang kliyente at ang consultant ng benta ng seguro ay lumikha ng isang plano para sa mga patakaran na kinakailangan, nakumpleto ng mga consultant ng benta ang papeles sa mga kliyente at ipinapadala ito sa tanggapan ng korporasyon ng kumpanya ng seguro para sa pagproseso.Sinusundan din ng consultant ng seguro ang papeles na ito upang matiyak na ang proseso ay mabilis at maayos hangga't maaari.Ang consultant ay maghahatid ng mga patakaran sa kliyente sa sandaling naitatag ito, suriin ang saklaw ng kliyente at sagutin ang anumang mga katanungan na maaaring magkaroon ng kliyente. Karaniwan, sa isang taunang batayan o kapag ang kliyente ay may malaking pagbabago sa buhay, ang seguroSinusuri ng Sales Consultant ang mga patakaran na mayroon ng kliyente.Pinapayagan ng pagsusuri ang consultant upang matiyak na ang kliyente ay may kailangan nila.Kung kailangang gawin ang anumang mga pagbabago, ang consultant ay mag -iskedyul ng isang pulong o talakayan upang mapunta ang impormasyon sa kliyente.Sinusuri ng consultant ang anumang mga pagbabago na naganap sa buhay ng kliyente at pagkatapos ay gumawa ng mga rekomendasyon kung paano dapat makaapekto ang mga pagbabagong ito sa umiiral na patakaran o patakaran ng seguro.