Πώς μπορώ να γίνω σύμβουλος οικονομικής διαχείρισης;

Δεν υπάρχουν επίσημες απαιτήσεις για την κατάρτιση για να γίνει σύμβουλος οικονομικής διαχείρισης, αλλά οι περισσότεροι επιτυχημένοι σύμβουλοι έχουν αποκτήσει μεγάλη εκπαίδευση, κατάρτιση ή πιστοποίηση.Οργανισμοί όπως το Συμβούλιο Πρότυπων Οικονομικών Συμβούλων προσφέρουν πιστοποίηση για όσους έχουν πτυχίο πανεπιστημίου, έχουν τριετή εμπειρία και μπορούν να περάσουν μια εξέταση του διοικητικού συμβουλίου.Οι περισσότερες εταιρείες που προσλαμβάνουν οικονομικούς συμβούλους προτιμούν τους υποψηφίους να έχουν πτυχίο ή μεταπτυχιακό δίπλωμα στη χρηματοδότηση.Ορισμένες εταιρείες ενδέχεται να απαιτήσουν από τους συμβούλους χρηματοοικονομικής διαχείρισης να κατέχουν κάποιο είδος άδειας ή πιστοποίησης.Αυτοί οι σύμβουλοι που εργάζονται με μετοχές, ομόλογα ή τίτλους για τους πελάτες τους πιθανότατα θα πρέπει να κατέχουν άδεια κάποιου τύπου.

Οι χρηματοοικονομικοί σύμβουλοι παρέχουν συμβουλές και κατεύθυνση σε οικονομικά θέματα, όπως ο σχεδιασμός συνταξιοδότησης, οι ασφάλειες και οι επενδυτικές στρατηγικές.Όποιος ενδιαφέρεται για αυτόν τον τομέα θα πρέπει να έχει υπόβαθρο ή να κατανοήσει την τραπεζική, την οικονομία, τη διαμεσολάβηση υποθηκών, τη χρηματιστηριακή αγορά και τη χρηματοοικονομική διαχείριση.Η εμπειρία που εργάζεται με χρηματιστηριακές εταιρείες, εταιρείες εμπιστοσύνης ή επιχειρήσεις που έχουν χειριστεί αμοιβαία κεφάλαια είναι επίσης επωφελής.

Κάποιος που θέλει να γίνει σύμβουλος οικονομικής διαχείρισης μπορεί να χρειαστεί να ειδικευτεί σε άλλους συγκεκριμένους τομείς που συνδέονται με τη χρηματοδότηση.Πολλοί επαγγελματικοί οργανισμοί χρηματοοικονομικού σχεδιασμού προσφέρουν επίσης προγράμματα πιστοποίησης για όσους έχουν ήδη πτυχίο στον οικονομικό σχεδιασμό.Οι περισσότεροι οικονομικοί σύμβουλοι έχουν λάβει πιστοποιημένη κατάρτιση ή διαπίστευση σε επαγγελματικούς οργανισμούς και εξειδικεύονται μόνο σε ορισμένους τομείς οικονομικού σχεδιασμού.

Πανεπιστήμια και κολέγια προσφέρουν διάφορα προπτυχιακά ή μεταπτυχιακά πτυχία στον οικονομικό σχεδιασμό, τη λογιστική, την οικονομία ή τις επιχειρήσεις.Άλλοι εκπαιδευτικοί ή εκπαιδευτικοί οργανισμοί προσφέρουν εκπαιδευτικά προγράμματα για κάποιον που θέλει να γίνει σύμβουλος χρηματοοικονομικής διαχείρισης και να κερδίσει πιστοποιημένο οικονομικό σύμβουλο (CFC), πιστοποιημένο οικονομικό σχεδιασμό (CFP) ή εγγεγραμμένο οικονομικό σχεδιασμό (RFP).Ορισμένα προγράμματα πιστοποίησης προσφέρονται σε πανεπιστημιουπόλεις κολλεγίων ή πανεπιστημίων, σε απευθείας σύνδεση ή μέσω επαγγελματικών εργαστηρίων οικονομικού σχεδιασμού.Αυτά τα προγράμματα πιστοποίησης προετοιμάζουν τους οικονομικούς σχεδιαστές για την αντιμετώπιση συγκεκριμένων τομέων χρηματοδότησης, συμπεριλαμβανομένων των στρατηγικών φορολογικού σχεδιασμού, της διαχείρισης κινδύνου, των ειδικών τύπων ασφάλισης και των παροχών των εργαζομένων.

Οι σύμβουλοι χρηματοοικονομικής διαχείρισης ενδέχεται να ειδικεύονται και να εργάζονται μόνο με ορισμένους πελάτες ή να συνεργαστούν με μια μεγάλη ποικιλίαΠελάτες, συμπεριλαμβανομένων εταιρειών, εμπιστοσύνης, οικογενειών, ιδιωτικών επιχειρήσεων και ακόμη και ατόμων.Ορισμένοι σύμβουλοι χρηματοοικονομικής διαχείρισης απασχολούνται από μια μεγάλη επιχείρηση, είναι αυτοαπασχολούμενοι ή μπορούν να εργαστούν ως προσωπικοί οικονομικοί σύμβουλοι για μια ευρεία ποικιλία ατόμων και εταιρειών.Άλλοι σύμβουλοι χρηματοοικονομικής διαχείρισης ειδικεύονται σε τομείς όπως οι τίτλοι, ο προγραμματισμός ακινήτων ή η ακίνητη περιουσία.Οι οικονομικοί σύμβουλοι που προσφέρουν μια ευρεία ποικιλία υπηρεσιών τείνουν να κερδίζουν λιγότερο από εκείνους που ειδικεύονται σε ορισμένους τομείς της οικονομικής διαχείρισης.Από εκείνους που ειδικεύονται, οι οικονομικοί σύμβουλοι που εργάζονται με συμβόλαια τίτλων και βασικών προϊόντων τείνουν να κερδίζουν περισσότερα.

Για να γίνει σύμβουλος οικονομικής διαχείρισης, είναι επίσης απαραίτητες οι δεξιότητες διαπροσωπικών σχέσεων.Οι περισσότεροι άνθρωποι τείνουν να είναι πολύ ευαίσθητοι και δεν δίνουν εύκολα τον έλεγχο των οικονομικών τους σε εκείνους που δεν εμπιστεύονται.Οποιαδήποτε κατάρτιση για να γίνει σύμβουλος οικονομικής διαχείρισης θα πρέπει να περιλαμβάνει οδηγίες για τη συνεργασία με διάφορους τύπους ανθρώπων και προσωπικοτήτων.