Bagaimana Saya Menjadi Konsultan Manajemen Keuangan?

Tidak ada persyaratan resmi untuk pelatihan untuk menjadi konsultan manajemen keuangan, tetapi sebagian besar konsultan yang berhasil telah memperoleh banyak pendidikan, pelatihan, atau sertifikasi.Organisasi seperti Dewan Standar Penasihat Keuangan Bersertifikat menawarkan sertifikasi bagi mereka yang memiliki gelar sarjana, memiliki tiga tahun pengalaman dan dapat lulus ujian dewan.Sebagian besar perusahaan yang mempekerjakan konsultan keuangan lebih suka kandidat untuk memiliki gelar sarjana atau master di bidang keuangan.Beberapa perusahaan mungkin meminta konsultan manajemen keuangan untuk memiliki semacam lisensi atau sertifikasi.Konsultan yang bekerja dengan saham, obligasi atau sekuritas untuk klien mereka kemungkinan akan diminta untuk memegang lisensi dari beberapa jenis.

Konsultan keuangan memberikan saran dan arahan dalam masalah keuangan seperti perencanaan pensiun, asuransi dan strategi investasi.Siapa pun yang tertarik dengan bidang ini harus memiliki latar belakang atau pemahaman tentang perbankan, ekonomi, perantara hipotek, pasar saham dan manajemen keuangan.Pengalaman bekerja dengan perusahaan pialang, perusahaan kepercayaan atau perusahaan yang telah menangani reksa dana juga bermanfaat.

Seseorang yang ingin menjadi konsultan manajemen keuangan mungkin perlu berspesialisasi dalam bidang spesifik lain yang terkait dengan keuangan.Banyak organisasi perencanaan keuangan profesional juga menawarkan program sertifikasi bagi mereka yang sudah memiliki gelar dalam perencanaan keuangan.Sebagian besar konsultan keuangan telah menerima pelatihan bersertifikat atau akreditasi dalam organisasi profesional dan hanya berspesialisasi dalam bidang perencanaan keuangan tertentu.

Universitas dan perguruan tinggi menawarkan berbagai gelar sarjana atau pascasarjana dalam perencanaan keuangan, akuntansi, ekonomi atau bisnis.Organisasi pendidikan atau pelatihan lainnya menawarkan program pendidikan untuk seseorang yang ingin menjadi konsultan manajemen keuangan dan mendapatkan konsultan keuangan bersertifikat (CFC), perencana keuangan bersertifikat (CFP) atau kualifikasi perencana keuangan terdaftar (RFP).Beberapa program sertifikasi ditawarkan di kampus perguruan tinggi atau universitas, online atau melalui lokakarya perencanaan keuangan profesional.Program sertifikasi ini mempersiapkan perencana keuangan untuk menangani bidang keuangan tertentu, termasuk strategi perencanaan pajak, manajemen risiko, jenis asuransi tertentu dan manfaat karyawan.

Konsultan manajemen keuangan dapat mengkhususkan dan hanya bekerja dengan klien tertentu atau mungkin bekerja dengan berbagai macamklien, termasuk perusahaan, perwalian, keluarga, perusahaan swasta dan bahkan individu.Beberapa konsultan manajemen keuangan dipekerjakan oleh perusahaan besar, wiraswasta atau mungkin bekerja sebagai konsultan keuangan pribadi untuk berbagai macam individu dan perusahaan.Konsultan manajemen keuangan lainnya berspesialisasi dalam bidang -bidang seperti sekuritas, perencanaan perkebunan atau real estat.Konsultan keuangan yang menawarkan berbagai layanan cenderung menghasilkan lebih sedikit daripada mereka yang berspesialisasi dalam bidang manajemen keuangan tertentu.Dari mereka yang berspesialisasi, konsultan keuangan yang bekerja dengan kontrak sekuritas dan komoditas cenderung menghasilkan lebih banyak.

Untuk menjadi konsultan manajemen keuangan, keterampilan hubungan interpersonal juga diperlukan.Kebanyakan orang cenderung sangat sensitif dan tidak mudah memberikan kendali atas keuangan mereka kepada mereka yang tidak mereka percayai.Pelatihan apa pun untuk menjadi konsultan manajemen keuangan harus mencakup instruksi dalam bekerja dengan berbagai jenis orang dan kepribadian.