Paano ako magiging isang consultant sa pamamahala sa pananalapi?

Walang opisyal na mga kinakailangan para sa pagsasanay upang maging isang consultant sa pamamahala sa pananalapi, ngunit ang pinakamatagumpay na mga tagapayo ay nakakuha ng isang mahusay na pakikitungo sa edukasyon, pagsasanay o sertipikasyon.Ang mga samahan tulad ng Certified Financial Advisor Board of Standards ay nag -aalok ng sertipikasyon para sa mga may degree na Bachelors, ay may tatlong taong karanasan at maaaring makapasa sa isang pagsusuri sa board.Karamihan sa mga kumpanya na umarkila ng mga consultant sa pananalapi ay ginusto ang mga kandidato na magkaroon ng isang bachelors o masters degree sa pananalapi.Ang ilang mga kumpanya ay maaaring mangailangan ng mga consultant sa pamamahala sa pananalapi na humawak ng ilang uri ng lisensya o sertipikasyon.Ang mga consultant na nagtatrabaho sa mga stock, bono o seguridad para sa kanilang mga kliyente ay malamang na kinakailangan na humawak ng isang lisensya ng ilang uri.

Ang mga tagapayo sa pananalapi ay nagbibigay ng payo at direksyon sa mga bagay na pinansyal tulad ng pagpaplano sa pagreretiro, mga diskarte sa seguro at pamumuhunan.Ang sinumang interesado sa larangan na ito ay dapat magkaroon ng isang background sa o pag -unawa sa pagbabangko, ekonomiya, mortgage brokering, ang stock market at pamamahala sa pananalapi.Ang karanasan sa pakikipagtulungan sa mga kumpanya ng broker, mga kumpanya ng tiwala o mga kumpanya na humawak ng mga pondo ng isa't isa ay kapaki -pakinabang din.

Ang isang taong nais maging isang consultant sa pamamahala sa pananalapi ay maaaring kailanganin upang dalubhasa sa iba pang mga tiyak na lugar na nauugnay sa pananalapi.Maraming mga propesyonal na organisasyon sa pagpaplano sa pananalapi ang nag -aalok din ng mga programa ng sertipikasyon para sa mga mayroon nang degree sa pagpaplano sa pananalapi.Karamihan sa mga tagapayo sa pananalapi ay nakatanggap ng sertipikadong pagsasanay o akreditasyon sa mga propesyonal na organisasyon at dalubhasa lamang sa ilang mga lugar ng pagpaplano sa pananalapi.Ang mga unibersidad at kolehiyo ay nag -aalok ng iba't ibang mga undergraduate o graduate degree sa pagpaplano sa pananalapi, accounting, ekonomiya o negosyo.Ang iba pang mga organisasyong pang -edukasyon o pagsasanay ay nag -aalok ng mga programang pang -edukasyon para sa isang taong nais na maging isang consultant sa pamamahala sa pananalapi at kumita ng isang Certified Financial Consultant (CFC), Certified Financial Planner (CFP) o Rehistradong Pinansyal na Planner (RFP).Ang ilang mga programa ng sertipikasyon ay inaalok sa mga kampus sa kolehiyo o unibersidad, online o sa pamamagitan ng mga propesyonal na workshop sa pagpaplano sa pananalapi.Ang mga programang sertipikasyon na ito ay naghahanda ng mga tagaplano sa pananalapi upang mahawakan ang mga tukoy na lugar ng pananalapi, kabilang ang mga diskarte sa pagpaplano ng buwis, pamamahala sa peligro, mga tiyak na uri ng mga benepisyo sa seguro at empleyado.mga kliyente, kabilang ang mga korporasyon, tiwala, pamilya, pribadong kumpanya at maging ang mga indibidwal.Ang ilang mga consultant sa pamamahala sa pananalapi ay ginagamit ng isang malaking firm, ay nagtatrabaho sa sarili o maaaring gumana bilang mga personal na tagapayo sa pananalapi para sa isang iba't ibang mga indibidwal at kumpanya.Ang iba pang mga consultant sa pamamahala sa pananalapi ay dalubhasa sa mga lugar tulad ng seguridad, pagpaplano ng estate o real estate.Ang mga consultant sa pananalapi na nag -aalok ng maraming iba't ibang mga serbisyo ay may posibilidad na kumita ng mas mababa kaysa sa mga dalubhasa sa ilang mga lugar ng pamamahala sa pananalapi.Sa mga nagpakadalubhasa, ang mga tagapayo sa pananalapi na nagtatrabaho sa mga kontrata sa seguridad at mga kalakal ay may posibilidad na kumita ng higit pa.

Upang maging isang consultant sa pamamahala sa pananalapi, ang mga kasanayan sa pakikipag -ugnay sa interpersonal ay kinakailangan din.Karamihan sa mga tao ay may posibilidad na maging sensitibo at hindi madaling ibigay ang kontrol sa kanilang pananalapi sa mga hindi nila pinagkakatiwalaan.Ang anumang pagsasanay upang maging isang consultant sa pamamahala sa pananalapi ay dapat magsama ng pagtuturo sa pagtatrabaho sa iba't ibang uri ng mga tao at personalidad.