Làm thế nào để tôi trở thành một nhà tư vấn quản lý tài chính?

Không có yêu cầu chính thức để đào tạo để trở thành một nhà tư vấn quản lý tài chính, nhưng hầu hết các chuyên gia tư vấn thành công đã có được rất nhiều giáo dục, đào tạo hoặc chứng nhận.Các tổ chức như Hội đồng Cố vấn Tài chính được chứng nhận cung cấp chứng nhận cho những người có bằng Cử nhân, có ba năm kinh nghiệm và có thể vượt qua kỳ thi hội đồng quản trị.Hầu hết các công ty thuê chuyên gia tư vấn tài chính thích các ứng viên có bằng cử nhân hoặc thạc sĩ tài chính.Một số công ty có thể yêu cầu các chuyên gia tư vấn quản lý tài chính giữ một số loại giấy phép hoặc chứng nhận.Những chuyên gia tư vấn làm việc với cổ phiếu, trái phiếu hoặc chứng khoán cho khách hàng của họ có thể sẽ được yêu cầu phải có giấy phép một số loại.Tư vấn tài chính cung cấp lời khuyên và định hướng trong các vấn đề tài chính như lập kế hoạch hưu trí, bảo hiểm và chiến lược đầu tư.Bất cứ ai quan tâm đến lĩnh vực này nên có một nền tảng hoặc hiểu về ngân hàng, kinh tế, môi giới thế chấp, thị trường chứng khoán và quản lý tài chính.Kinh nghiệm làm việc với các công ty môi giới, các công ty ủy thác hoặc các công ty đã xử lý các quỹ tương hỗ cũng có lợi.Một người muốn trở thành một nhà tư vấn quản lý tài chính có thể cần phải chuyên về các lĩnh vực cụ thể khác liên quan đến tài chính.Nhiều tổ chức lập kế hoạch tài chính chuyên nghiệp cũng cung cấp các chương trình chứng nhận cho những người đã có bằng về kế hoạch tài chính.Hầu hết các chuyên gia tư vấn tài chính đã được đào tạo hoặc công nhận được chứng nhận trong các tổ chức chuyên nghiệp và chỉ chuyên về một số lĩnh vực lập kế hoạch tài chính.Các trường đại học và cao đẳng cung cấp nhiều bằng đại học hoặc sau đại học về lập kế hoạch tài chính, kế toán, kinh tế hoặc kinh doanh.Các tổ chức giáo dục hoặc đào tạo khác cung cấp các chương trình giáo dục cho một người muốn trở thành cố vấn quản lý tài chính và kiếm được một chuyên gia tư vấn tài chính được chứng nhận (CFC), Chứng nhận Kế hoạch tài chính (CFP) hoặc trình độ chuyên môn kế hoạch tài chính (RFP) đã đăng ký.Một số chương trình chứng nhận được cung cấp trong các trường đại học hoặc đại học, trực tuyến hoặc thông qua các hội thảo lập kế hoạch tài chính chuyên nghiệp.Các chương trình chứng nhận này chuẩn bị các nhà hoạch định tài chính để xử lý các lĩnh vực tài chính cụ thể, bao gồm các chiến lược lập kế hoạch thuế, quản lý rủi ro, các loại bảo hiểm cụ thể và lợi ích của nhân viên.Khách hàng, bao gồm các tập đoàn, ủy thác, gia đình, công ty tư nhân và thậm chí là cá nhân.Một số chuyên gia tư vấn quản lý tài chính được tuyển dụng bởi một công ty lớn, tự làm việc hoặc có thể làm việc như một chuyên gia tư vấn tài chính cá nhân cho nhiều cá nhân và công ty.Các chuyên gia tư vấn quản lý tài chính khác chuyên về các lĩnh vực như chứng khoán, lập kế hoạch bất động sản hoặc bất động sản.Tư vấn tài chính cung cấp một loạt các dịch vụ có xu hướng kiếm được ít hơn những người chuyên về một số lĩnh vực quản lý tài chính.Trong số những người chuyên về, các chuyên gia tư vấn tài chính làm việc với các hợp đồng chứng khoán và hàng hóa có xu hướng kiếm được nhiều hơn.Để trở thành một nhà tư vấn quản lý tài chính, các kỹ năng quan hệ giữa các cá nhân cũng là cần thiết.Hầu hết mọi người có xu hướng rất nhạy cảm và không dễ dàng kiểm soát tài chính của họ cho những người mà họ không tin tưởng.Bất kỳ đào tạo nào để trở thành một nhà tư vấn quản lý tài chính nên bao gồm hướng dẫn làm việc với nhiều loại người và tính cách khác nhau.