Hogyan válhatok pénzügyi menedzsment tanácsadóvá?

Nincs hivatalos követelmény a képzésre, hogy pénzügyi menedzsment tanácsadóvá váljon, de a legsikeresebb tanácsadók sok oktatást, képzést vagy tanúsítást szereztek.Az olyan szervezetek, mint például a Certified Pénzügyi Tanácsadó Szabványügyi Tanács, tanúsítást nyújtanak azok számára, akik alapképzettséggel rendelkeznek, három éves tapasztalattal rendelkeznek, és átadhatják az igazgatóság vizsgálatát.A legtöbb pénzügyi tanácsadót bérlő vállalat inkább a jelölteket részesíti előnyben, hogy pénzügyi alapképzéssel vagy diplomával rendelkezik.Egyes társaságok megkövetelhetik a pénzügyi menedzsment tanácsadókat, hogy tartsanak valamilyen licencet vagy tanúsítást.Azoknak a tanácsadóknak, akik részvényekkel, kötvényekkel vagy értékpapírokkal dolgoznak ügyfeleik számára, valószínűleg valamilyen típusú engedélyt kell birtokolniuk.

A pénzügyi tanácsadók tanácsadást és irányt nyújtanak olyan pénzügyi ügyekben, mint például a nyugdíjazás tervezése, a biztosítás és a befektetési stratégiák.Az ezen a területen érdeklődőknek a banki tevékenységek, a közgazdaságtan, a jelzálogkölcsönök, a tőzsde és a pénzügyi irányítás hátterének vagy megértésének kell lennie.Szintén hasznos a tapasztalatok a brókercégekkel, a bizalmi vállalatokkal vagy a befektetési alapokat kezelő cégekkel is.

Valakinek, aki pénzügyi menedzsment tanácsadóvá válik, lehet, hogy más, a pénzügyekkel kapcsolatos konkrét területekre specializálódnia kell.Számos szakmai pénzügyi tervezési szervezet tanúsítási programokat is kínál azok számára, akik már rendelkeznek pénzügyi tervezésben.A legtöbb pénzügyi tanácsadó tanúsított képzést vagy akkreditációt kapott a szakmai szervezetekben, és csak a pénzügyi tervezés bizonyos területeire szakosodott.

Az egyetemek és a főiskolák különféle egyetemi vagy posztgraduális diplomákat kínálnak a pénzügyi tervezés, a számvitel, a közgazdaságtan vagy az üzleti élet területén.Egyéb oktatási vagy képzési szervezetek oktatási programokat kínálnak valakinek, aki pénzügyi menedzsment tanácsadóvá akar válni, és tanúsított pénzügyi tanácsadót (CFC), Certified Financial Planner (CFP) vagy Regisztrált Pénzügyi Tervező (RFP) képesítését szerez.Néhány tanúsítási programot kínálnak főiskolai vagy egyetemi egyetemen, online vagy professzionális pénzügyi tervezési műhelyeken.Ezek a tanúsítási programok előkészítik a pénzügyi tervezőket a pénzügyi bizonyos területek kezelésére, ideértve az adótervezési stratégiákat, a kockázati kezelést, a biztosítási és a munkavállalói juttatások speciális típusait.Az ügyfelek, beleértve a vállalatokat, a vagyonkezelőket, a családokat, a magánvállalkozásokat és még az egyéneket is.Néhány pénzügyi menedzsment tanácsadót egy nagyvállalat foglalkoztat, önálló vállalkozók vagy személyes pénzügyi tanácsadóként dolgozhatnak sokféle személy és vállalat számára.Más pénzügyi menedzsment tanácsadók olyan területekre szakosodtak, mint például értékpapírok, ingatlantervezés vagy ingatlanok.A szolgáltatásokat nyújtó pénzügyi tanácsadók általában kevesebbet keresnek, mint azok, akik a pénzügyi menedzsment bizonyos területeire szakosodtak.A szakosodott személyek közül az értékpapírokkal és árucikkekkel foglalkozó szerződésekkel foglalkozó pénzügyi tanácsadók inkább többet keresnek.

A pénzügyi menedzsment tanácsadóvá válásához az interperszonális kapcsolati készségek is szükségesek.A legtöbb ember általában nagyon érzékeny, és nem könnyedén átadja pénzügyeik ellenőrzését azoknak, akikben nem bíznak.Bármely pénzügyi menedzsment tanácsadóvá váló képzésnek tartalmaznia kell az oktatást a különféle emberekkel és személyiségekkel való együttműködésben.