Πώς αξιολογώ τις επιδόσεις των επενδύσεων;

Η παραμονή στην κορυφή της απόδοσης των επενδύσεων στο χαρτοφυλάκιό σας ή στο ταμείο συνταξιοδότησης είναι σημαντική εάν θέλετε να δημιουργήσετε ένα ασφαλές οικονομικό μέλλον.Το κλειδί για τη μεγιστοποίηση της απόδοσης της επένδυσής σας είναι η δυνατότητα αξιολόγησης της τρέχουσας απόδοσης των επενδύσεων και καθορισμού εάν είναι αποδεκτή.Ακολουθούν μερικές συμβουλές για το πώς να εκτελέσετε αυτό το είδος αξιολόγησης και να βεβαιωθείτε ότι το χαρτοφυλάκιό σας είναι εκεί που θέλετε να είναι.

Η τακτική αναθεώρηση κάθε επένδυσης στο χαρτοφυλάκιο ή το ταμείο συνταξιοδότησης είναι απαραίτητη.Δυστυχώς, πάρα πολλοί επενδυτές δεν εκτελούν ανασκόπηση σε τίποτα άλλο από μια περιστασιακή βάση.Αντ 'αυτού, περιμένουν μέχρι να λάβουν μια δήλωση σχετικά με την κατάσταση των 401 (k) ή τριμηνιαίων αναφορών που παρέχουν μια επισκόπηση του τρόπου με τον οποίο κάθε από τα αποθέματα που κατέχει από την τελευταία έκθεση.Εάν θέλετε πραγματικά να κατανοήσετε την επενδυτική απόδοση των συμμετοχών σας, κάντε το σημείο να περάσετε τη δραστηριότητά τους τουλάχιστον μία φορά το μήνα.Αυτό θα σας δώσει την ευκαιρία να κάνετε αλλαγές με πιο ενεργό τρόπο και ενδεχομένως να αυξήσετε την απόδοση σας.

μαζί με τη δημιουργία ενός τακτικού χρονοδιαγράμματος για τη διεξαγωγή ανασκόπησης της απόδοσης των επενδύσεών σας, είναι σημαντικό να προσδιορίσετε ορισμένους εξωτερικούς πόρους που θα χρησιμοποιηθούν ως σημεία αναφοράς για την ανάπτυξη ή την παρακμή που σχετίζονται με κάθε εκμεταλλεύσεις σας.Επιλέξτε εταιρείες που βρίσκονται στον ίδιο κλάδο και συγκρίνετε τα επίπεδα απόδοσης με αυτούς τους ηγέτες της βιομηχανίας.Εάν το πρότυπο ανάπτυξης των επενδύσεών σας είναι παρόμοιο με την τάση του σημείου αναφοράς, τότε οι πιθανότητες πρέπει να κρατήσετε το απόθεμα.Εάν όχι, είναι καιρός να κάνουμε κάποιες αλλαγές.

Μην φοβάστε να ορίσετε τα δικά σας πρότυπα για τις επενδυτικές επιδόσεις.Εάν επιλέξετε να επενδύσετε σε ένα δεδομένο απόθεμα και να το προβάλλετε για να οδηγήσετε σε ένα ορισμένο ποσό των μερισμάτων κατά το επόμενο ημερολογιακό έτος, βεβαιωθείτε ότι η επιστροφή κατευθύνεται προς αυτή την κατεύθυνση.Για οποιοδήποτε απόθεμα ή εμπόρευμα που δεν εκτελεί τα πρότυπά σας, πωλήστε το και αγοράστε κάτι άλλο.Η επένδυση αφορά να κερδίσετε αρκετά χρήματα για να σας βοηθήσουμε να επιτύχετε τους στόχους σας.Οι συμμετοχές που δεν εκτελούν τις προσδοκίες θα πρέπει να αντικατασταθούν από επενδύσεις που θα σας βοηθήσουν να επιτύχετε τους στόχους σας.

Ανεξάρτητα από το πόσο καλά γνωρίζετε την αγορά, ποτέ δεν πιστεύετε ότι δεν μπορείτε να επωφεληθείτε από τη συμβουλή ενός οικονομικού συμβούλου.Οι σύμβουλοι συχνά βλέπουν λεπτομέρειες που παραβλέπουν οι επενδυτές.Ένας καλός οικονομικός σύμβουλος μπορεί να σας βοηθήσει να είστε πιο ικανοί με τη διαχείριση των συνταξιοδοτικών ταμείων σας, να σας ειδοποιήσουν για τις επερχόμενες αλλαγές στο χρηματιστήριο και σας συμβουλεύουν επίσης για άλλες χρηματοπιστωτικές αγορές που μπορεί να αξίζουν την προσοχή σας.Ο σύμβουλος μπορεί επίσης να έχει μερικές προτάσεις σχετικά με τον τρόπο αξιολόγησης των επιδόσεων των επενδύσεων που έχουν ιδιαίτερη σημασία για τις συμμετοχές στο χαρτοφυλάκιό σας.

Όταν πρόκειται για οικονομικά οποιουδήποτε είδους, δίνοντας ιδιαίτερη προσοχή στις τάσεις και η γενική απόδοση είναι πολύ σημαντική.Αυτό ισχύει ιδιαίτερα για την απόδοση των επενδύσεων.Εάν δεν έχετε επί του παρόντος τακτικό πρόγραμμα για να αξιολογήσετε τις εκμεταλλεύσεις στο χαρτοφυλάκιο και το ταμείο συνταξιοδότησης, δημιουργήστε ένα σήμερα.Αυτή η απλή δράση θα μπορούσε να κάνει μια τεράστια διαφορά στο επίπεδο της οικονομικής ασφάλειας που σας αρέσει τα επόμενα χρόνια.