Làm cách nào để đánh giá hiệu suất đầu tư?

Hãy đứng đầu thực hiện các khoản đầu tư vào danh mục đầu tư của bạn hoặc quỹ hưu trí là rất quan trọng nếu bạn muốn xây dựng một tương lai tài chính an toàn.Chìa khóa để tối đa hóa lợi tức đầu tư của bạn là khả năng đánh giá hiệu suất đầu tư hiện tại và xác định xem nó có chấp nhận được hay không.Dưới đây là một số lời khuyên về cách thực hiện loại đánh giá này và đảm bảo danh mục đầu tư của bạn là nơi bạn muốn.Đánh giá thường xuyên của từng khoản đầu tư vào danh mục đầu tư hoặc quỹ hưu trí là điều cần thiết.Thật không may, có quá nhiều nhà đầu tư không thực hiện đánh giá trên bất cứ điều gì khác ngoài cơ sở thông thường.Thay vào đó, họ đợi cho đến khi họ nhận được một tuyên bố về trạng thái của một báo cáo 401 (k) hoặc hàng quý cung cấp một cái nhìn tổng quan về cách mỗi cổ phiếu họ sở hữu thực hiện kể từ báo cáo cuối cùng.Nếu bạn thực sự muốn hiểu hiệu suất đầu tư của nắm giữ của bạn, hãy biến nó thành một điểm để vượt qua hoạt động của họ ít nhất một lần một tháng.Điều này sẽ cho bạn cơ hội thực hiện các thay đổi theo cách chủ động hơn và có thể tăng lợi nhuận của bạn.

Cùng với việc thiết lập một lịch trình thường xuyên để tiến hành đánh giá về hiệu suất của các khoản đầu tư của bạn, điều quan trọng là xác định một số tài nguyên bên ngoài để sử dụng làm điểm chuẩn cho sự tăng trưởng hoặc giảm liên quan đến mỗi nắm giữ của bạn.Chọn các công ty trong cùng một ngành và so sánh mức độ hiệu suất với các nhà lãnh đạo trong ngành.Nếu mô hình tăng trưởng của các khoản đầu tư của bạn tương tự như xu hướng của điểm chuẩn, thì rất có thể bạn nên giữ cổ phiếu.Nếu không, đó là thời gian để thực hiện một số thay đổi.

Don Tiết sợ đặt ra các tiêu chuẩn của riêng bạn cho hiệu suất đầu tư.Nếu bạn chọn đầu tư vào một cổ phiếu nhất định và dự kiến nó sẽ dẫn đến một số cổ tức nhất định trong năm dương lịch tiếp theo, hãy đảm bảo rằng lợi nhuận được đi theo hướng đó.Đối với bất kỳ cổ phiếu hoặc hàng hóa nào không thực hiện theo tiêu chuẩn của bạn, hãy bán nó và mua một cái gì đó khác.Đầu tư là về việc kiếm đủ tiền để giúp bạn đạt được mục tiêu của mình.Nắm giữ không thực hiện theo mong đợi nên được thay thế bằng các khoản đầu tư sẽ giúp bạn đạt được mục tiêu của mình.Cho dù bạn biết thị trường tốt như thế nào, đừng bao giờ nghĩ rằng bạn không thể hưởng lợi từ lời khuyên của một cố vấn tài chính.Các cố vấn thường thấy chi tiết mà các nhà đầu tư bỏ qua.Một cố vấn tài chính tốt có thể giúp bạn thành thạo hơn với quản lý quỹ hưu trí của bạn, cảnh báo bạn về những thay đổi sắp tới trong thị trường chứng khoán và cũng khuyên bạn về các thị trường tài chính khác có thể đáng chú ý của bạn.Cố vấn cũng có thể có một vài gợi ý về cách đánh giá hiệu suất đầu tư có liên quan đặc biệt đến các nắm giữ trong danh mục đầu tư của bạn.Khi nói đến tài chính dưới bất kỳ hình thức nào, việc chú ý đến xu hướng và hiệu suất chung là rất quan trọng.Điều này đặc biệt đúng với hiệu suất đầu tư.Nếu bạn hiện không có lịch trình thường xuyên để đánh giá các khoản nắm giữ trong danh mục đầu tư và quỹ hưu trí của bạn, hãy thiết lập một lịch trình ngày hôm nay.Hành động đơn giản này có thể tạo ra sự khác biệt lớn về mức độ bảo mật tài chính mà bạn thích trong những năm tới.