Hogyan értékelhetem a befektetési teljesítményt?

Fontos, ha biztonságos pénzügyi jövőt szeretne kiépíteni a portfólióba vagy a nyugdíjazási alapba történő befektetések teljesítésével.A beruházás megtérülésének maximalizálásának kulcsa a jelenlegi befektetési teljesítmény felmérése és annak meghatározása, hogy elfogadható -e.Íme néhány tipp az ilyen típusú értékelés elvégzéséhez, és ellenőrizze, hogy a befektetési portfólió ott van -e, ahol szeretné.

Alapvető fontosságú a portfólióba vagy a nyugdíjalapba történő befektetések rendszeres felülvizsgálata.Sajnos túlságosan sok befektető nem végez felülvizsgálatot, csak alkalmi alapon.Ehelyett arra várnak, amíg nyilatkozatot kapnak egy 401 (k) vagy negyedéves jelentések állapotáról, amelyek áttekintést nyújtanak arról, hogy az összes birtokukban az utolsó jelentés óta teljesítettek.Ha valóban meg akarja érteni a részesedéseinek befektetési teljesítményét, tedd azt a pontot, hogy havonta legalább egyszer túllépjük tevékenységüket.Ez lehetőséget ad arra, hogy proaktívabb módon hajtson végre változtatásokat, és esetleg növelje a visszatérését.

A rendszeres ütemterv beállításával együtt, hogy áttekintse a befektetések teljesítményét, fontos azonosítani néhány külső forrást, amelyet az egyes részesedéseihez kapcsolódó növekedés vagy visszaesés referenciaértékeként használunk.Válasszon olyan vállalatokat, amelyek ugyanabban az iparágban vannak, és hasonlítják össze a teljesítményszintet az ipari vezetőkkel.Ha a beruházások növekedési mintája hasonló a referenciaérték trendjéhez, akkor valószínű, hogy tartsa meg a készletet.Ha nem, akkor ideje változtatni.

Ne félj saját szabványait meghatározni a befektetési teljesítményre.Ha úgy dönt, hogy egy adott részvénybe fektet be, és azt a következő naptári évben bizonyos mennyiségű osztalékot eredményez, akkor ellenőrizze, hogy a visszatérés ebbe az irányba halad -e.Bármely részvény vagy árucikk esetében, amely nem teljesíti a szabványait, adja el, és vásároljon valami mást.A befektetés arról szól, hogy elegendő pénzt keressen a céljainak eléréséhez.Azok a részesedések, amelyek nem teljesítenek az elvárásoknak, olyan befektetésekkel kell felváltani, amelyek segítenek elérni a céljait.

Nem számít, mennyire jól ismeri a piacot, soha ne gondolja, hogy nem részesülhet a pénzügyi tanácsadó tanácsadójából.A tanácsadók gyakran olyan részleteket látnak, amelyeket a befektetők figyelmen kívül hagynak.Egy jó pénzügyi tanácsadó segíthet abban, hogy jártasabb legyen a nyugdíjazási alapkezelésben, figyelmeztetheti Önt a tőzsdei közelgő változásokra, és tanácsot adhat más pénzügyi piacokról is, amelyekre érdemes figyelmet fordítani.A tanácsadónak néhány javaslata is lehet a befektetési teljesítmény értékelésére is, amelyek különös jelentőséggel bírnak a portfólióban szereplő részesedések szempontjából.

Bármilyen pénzügyre vonatkozóan nagyon fontos figyelmet fordítani a trendekre és az általános teljesítményre.Ez különösen igaz a befektetési teljesítményre.Ha jelenleg nincs rendszeres ütemterve a portfólió és a nyugdíjazási alapban szereplő részesedések értékelésére, akkor hozzon létre egyet ma.Ez az egyszerű fellépés óriási különbséget okozhat az elkövetkező években élvezett pénzügyi biztonság szintjén.