Ποιοι είναι οι διαφορετικοί τύποι εργαλείου κατανομής περιουσιακών στοιχείων;

Η ίδια η κατανομή περιουσιακών στοιχείων είναι ένα εργαλείο για την κατασκευή ενός διαφοροποιημένου χαρτοφυλακίου επενδύσεων στις χρηματοπιστωτικές αγορές.Ένας υπολογιστής κατανομής περιουσιακών στοιχείων είναι ένας τύπος εργαλείου που μπορεί να χρησιμοποιηθεί για να βεβαιωθεί ότι ο επενδυτής έχει την κατάλληλη έκθεση με βάση τους οικονομικούς στόχους.Η χαρτογράφηση και η γραφική παράσταση μπορούν επίσης να χρησιμοποιηθούν για να δείξουν τον τρόπο με τον οποίο ένα χαρτοφυλάκιο επενδύσεων κατανέμεται κατά ποσοστό.

Οι θεσμικοί και οι μεμονωμένοι επενδυτές συχνά επιδιώκουν τη διαφοροποίηση σε ένα χαρτοφυλάκιο και ένα εργαλείο κατανομής περιουσιακών στοιχείων μπορεί να βοηθήσει στην επίτευξη αυτού του μίγματος.Η επένδυση σε μία μόνο κατηγορία περιουσιακών στοιχείων ή κατηγορία επενδύσεων μπορεί να περιορίσει τις πιθανές αποδόσεις και επίσης να εισαγάγει περιττό κίνδυνο για το χαρτοφυλάκιο.Η κατανομή των περιουσιακών στοιχείων είναι η πρακτική της διαίρεσης των περιουσιακών στοιχείων σε διάφορες κατηγορίες.Ορισμένες από τις ομαδοποιήσεις περιλαμβάνουν μετοχές ή μετοχές, χρέη ή ομόλογα και εμπορεύματα.Κάθε μία από αυτές τις κατηγορίες μπορεί να τρυπηθεί ακόμη περισσότερο κατά μέγεθος, περιοχή ή επίπεδο κινδύνου.

Κατά τον προσδιορισμό της αναμενόμενης τιμής ενός χαρτοφυλακίου στο μέλλον, μπορεί να είναι ιδιαίτερα χρήσιμη μια αριθμομηχανή κατανομής περιουσιακών στοιχείων.Ο υπολογισμός του αναμενόμενου οφέλους συνταξιοδότησης κάποιου είναι ένα σενάριο όπου θα χρειαζόταν αυτό το είδος εργαλείου κατανομής περιουσιακών στοιχείων.Οι χρήστες πρέπει να εισέλθουν στο ποσό των χρημάτων που επενδύονται σε κάθε κατηγορία μεμονωμένων περιουσιακών στοιχείων.Το εργαλείο συνεχίζει να υπολογίζει τι θα αξίζει ο επενδυτικός μείγματος σε μια δεδομένη χρονική περίοδο με βάση τις ιστορικές αποδόσεις στις χρηματοπιστωτικές αγορές.Αυτό το εργαλείο κατανομής περιουσιακών στοιχείων μπορεί να βρεθεί στο Διαδίκτυο.

Ορισμένοι αριθμομηχανές κατανομής περιουσιακών στοιχείων είναι πιο λεπτομερείς από άλλους.Κάποιοι ενδέχεται να ζητήσουν περισσότερες πληροφορίες στους απαιτούμενους τομείς, έτσι ώστε τα αποτελέσματα και οι επενδυτικές συστάσεις να είναι κάπως προσαρμοσμένες.Η ανοχή κινδύνου μπορεί να είναι ένα μετρήσιμο συστατικό σε μία αριθμομηχανή και καθορίζει την ποσότητα της μεταβλητότητας που μπορεί να χειριστεί ένας επενδυτής και η σοβαρότητα της μείωσης της αγοράς που μπορούν να δοθούν.Η ηλικία ενός ατόμου θα επηρεάσει το συνιστώμενο μείγμα κατανομής περιουσιακών στοιχείων όλο και περισσότερο ως επενδυτής ηλικίας και πλησιάζει την εποχή που μπορεί να χρειαστεί ένα χαρτοφυλάκιο επενδύσεων για το εισόδημα.

Ένα γράφημα πίτας μπορεί να είναι ένα χρήσιμο εργαλείο κατανομής περιουσιακών στοιχείων.Με μια γρήγορη ματιά, ένας επενδυτής μπορεί να δει από το χρώμα ποια κατηγορία κυριαρχεί σε ένα χαρτοφυλάκιο και όπου μπορεί να υπάρχει χώρος για προσαρμογές.Για να υποστηρίξει αυτό το είδος εργαλείου κατανομής περιουσιακών στοιχείων, μπορεί να είναι χρήσιμο να δημιουργηθεί ένας πραγματικός πίνακας κατανομής περιουσιακών στοιχείων και ένα διάγραμμα κατανομής περιουσιακών στοιχείων, ώστε ένας επενδυτής να μπορεί να συγκρίνει τις πραγματικές επενδύσεις με τις επιθυμητές κατανομές.