Melyek a különféle típusú eszközallokációs eszköz?
Maga az eszközallokáció egy eszköz egy diverzifikált befektetési portfólió felépítéséhez a pénzügyi piacokon.Az eszközallokációs számológép egy olyan típusú eszköz, amely felhasználható annak biztosítására, hogy a befektető pénzügyi célok alapján megfelelő kitettséggel rendelkezik.A diagramok és a grafikonok felhasználhatók annak bemutatására is, hogy a befektetési portfóliót százalékban osztják el.
Az intézményi és az egyéni befektetők egyaránt gyakran folytatják a portfólió diverzifikációját, és az eszközallokációs eszköz elősegítheti ezt a keveréket.Csak egy eszközosztályba vagy a befektetési kategóriába történő befektetés korlátozhatja a lehetséges hozamot, és felesleges kockázatot jelenthet a portfólióban.Az eszközallokáció az eszközök különböző kategóriák közötti elosztása.Néhány csoportosulás magában foglalja a részvényeket, vagy részvényeket, adósságokat vagy kötvényeket, valamint árucikkeket.E kategóriák mindegyike még tovább fúrható méret, régió vagy kockázati szint szerint.
A portfólió jövőbeni várható értékének meghatározásakor az eszközallokációs számológép különösen hasznos lehet.Valaki várható nyugdíjazási juttatása kiszámítása az egyik forgatókönyv, ahol szükség van az ilyen típusú eszközallokációs eszközre.A felhasználóknak be kell írniuk az egyes eszközosztályba befektetett pénzösszeget.Az eszköz azt folytatja, hogy kiszámítsa, hogy ez a befektetési keverék egy adott időtartam alatt megéri a pénzügyi piacok történelmi megtérülései alapján.Ez az eszközallokációs eszköz megtalálható az interneten.
Bizonyos eszközallokációs számológépek részletesebbek, mint mások.Egyesek további információkat kérhetnek a szükséges mezőkben, hogy az eredmények és a befektetési ajánlások kissé testreszabva legyenek.A kockázati tolerancia lehet mérhető összetevő egy számológépnél, és meghatározza a befektetők kezelésére képes volatilitás mértékét, és a piaci súlyosságot csökkenhet.Az ember életkora egyre inkább befolyásolja az ajánlott eszközallokációs keveréket, mint befektetői korszak, és közeledik az időhöz, amikor a jövedelemhez befektetési portfólióra lehet szükség.
A PIE grafikon hasznos eszközallokációs eszköz lehet.Gyors pillantással a befektető szín szerint láthatja, hogy melyik kategória uralja a portfóliót, és hol lehet hely a kiigazításoknak.Az ilyen típusú eszközallokációs eszköz támogatása érdekében hasznos lehet egy tényleges eszközallokációs diagram és egy céleszköz -allokációs diagram létrehozása, hogy a befektető összehasonlíthassa a tényleges befektetéseket a kívánt allokációkkal.