Τι είναι το Daily Money Manager;

Επίσης γνωστό ως DMM, ένας διευθυντής χρημάτων Daily Money είναι ένας οικονομικός επαγγελματίας που αναλαμβάνει τα καθημερινά οικονομικά ενός πελάτη και εξασφαλίζει ότι οι προσωπικές του νομισματικές υποθέσεις διατηρούνται σε τάξη.Μια υπηρεσία αυτού του τύπου είναι ιδανική για όσους χρειάζονται βοήθεια για τη διατήρηση ακριβών οικονομικών αρχείων και τη διαχείριση των καθηκόντων, όπως η γραφή ελέγχου, η πληρωμή του λογαριασμού και άλλα βασικά στοιχεία.Το DMM μπορεί επίσης να συνεργαστεί με τον πελάτη για να δημιουργήσει προϋπολογισμούς, να καθορίσει οικονομικούς στόχους και γενικά να βοηθήσει με κάθε είδους καθημερινές οικονομικές αποφάσεις.

Για μερικούς ανθρώπους, η πρόσληψη ενός Daily Money Manager είναι μια ευκολία.Ελευθερωμένος από την αντιμετώπιση της πληρωμής υποθηκών και την υποβολή πληρωμών με πιστωτικές κάρτες, ο πελάτης μπορεί να επικεντρωθεί σε άλλες δραστηριότητες, όπως η εργασία ή η επένδυση.Δεδομένου ότι ο διαχειριστής χρημάτων χειρίζεται καθήκοντα, όπως η κατάθεση των μισθών, η πληρωμή λογαριασμών και η αντιμετώπιση οποιασδήποτε ασφάλισης ή άλλων εγγράφων που πρέπει να κατατεθούν, ο πελάτης μπορεί να είναι σίγουρος ότι τα βασικά καθήκοντα ολοκληρώνονται εγκαίρως και χωρίς καθυστέρηση.

Υπάρχουν καταστάσεις στις οποίες ένας καθημερινός διαχειριστής χρημάτων είναι ένας πρακτικός τρόπος διαχείρισης των υποθέσεων κάποιου που δεν είναι σε θέση να τα διαχειριστεί με δική του.Ορισμένοι διευθυντές ειδικεύονται στην εργασία με άτομα με ειδικές ανάγκες ή ηλικιωμένους πελάτες που συχνά δυσκολεύονται να συμβαδίσουν με την καθημερινή διαχείριση των τραπεζικών λογαριασμών, στη δημιουργία χρονοδιαγραμμάτων για την πληρωμή λογαριασμών και τη συνεργασία με τις ασφαλιστικές εταιρείες.Σε αυτό το σενάριο, ο Daily Money Manager ανακουφίζει πολύ για τον πελάτη τόσο για τον πελάτη όσο και για όποιον λειτουργεί ως φροντιστής σε αυτόν τον πελάτη.

Ο ακριβής ρόλος του Daily Money Manager μπορεί να ποικίλει κάπως από μια κατάσταση στην άλλη.Σε περιπτώσεις όπου ο πελάτης προσπαθεί να οργανώσει οικονομικές υποθέσεις που βρίσκονται σε κατάσταση αταξιάς, ο διευθυντής μπορεί να ξεκινήσει με την οργάνωση οικονομικών εγγράφων, αξιολογώντας το ποσό των περιουσιακών στοιχείων και των υποχρεώσεων που κατέχει σήμερα από τον πελάτη και συμβάλλοντας στη δημιουργία ενός λειτουργικού προϋπολογισμού των νοικοκυριών.Από εκεί, ο διευθυντής μπορεί να αναλάβει τα καθήκοντα της πληρωμής των λογαριασμών σύμφωνα με τη δομή του προϋπολογισμού.Ανάλογα με το βαθμό εμπιστοσύνης, ο πελάτης μπορεί να επιτρέψει στο DMM να γράφει και να υπογράψει ελέγχους για αυτήν την εργασία.Σε άλλες περιπτώσεις, ο διαχειριστής προετοιμάζει τους ελέγχους, τους παρουσιάζει για την υπογραφή του πελάτη και στη συνέχεια τοποθετεί τους ελέγχους στο ταχυδρομείο.Κατά τον ίδιο τρόπο, ο διαχειριστής μπορεί να λάβει πρόσβαση στο διαδίκτυο σε απευθείας σύνδεση στους λογαριασμούς του πελάτη, καθιστώντας δυνατή την υποβολή ηλεκτρονικών πληρωμών για διάφορες μηνιαίες υποχρεώσεις.

Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι ο ρόλος ενός Daily Money Manager δεν είναι να αντικαταστήσει άλλους επαγγελματίες του χρηματοπιστωτικού τομέα.Ακόμη και αν κάποιος προσλαμβάνει ένα Daily Money Manager, θα επωφεληθεί από το να έχει έναν λογιστή για να διαχειριστεί τη συνολική οικονομική του εικόνα ή έναν μεσίτη για να βοηθήσει με το επενδυτικό χαρτοφυλάκιο.Ο Διευθυντής Daily Money ασχολείται κυρίως με τα οικονομικά καθήκοντα να ολοκληρωθούν βραχυπρόθεσμα, ενώ αυτοί οι άλλοι επαγγελματίες ασχολούνται περισσότερο με την οικονομική ευημερία του πελάτη μακροπρόθεσμα.