Mi az a napi pénzkezelő?

DMM néven is ismert, a Daily Money Manager pénzügyi szakember, aki átveszi az ügyfél napi pénzügyeit, és biztosítja, hogy személyes monetáris ügyeit rendben tartsák.Az ilyen típusú szolgáltatás ideális mindenkinek, akinek segítségre van szüksége a pontos pénzügyi nyilvántartások fenntartásában és a feladatok kezelésében, például az írás ellenőrzésének, a számlázásnak és az egyéb alapoknak.A DMM együttműködhet az ügyféllel a költségvetés létrehozásában, a pénzügyi célok kitűzésében és a napi pénzügyi döntések bármilyen típusú segítségével.

Néhány ember számára a napi pénzkezelő felvétele kényelmes.A jelzálogfizetés és a hitelkártya -kifizetések benyújtásával való foglalkozástól mentesen az ügyfél más tevékenységekre, például munkára vagy befektetésre összpontosíthat.Mivel a pénzkezelő olyan feladatokat kezeli, mint például a fizetési csekk letétbe helyezése, a számlák fizetése és a benyújtandó biztosítási vagy egyéb iratok kezelése, az ügyfél biztos lehet benne, hogy az alapvető feladatok időben és bármilyen késés nélkül befejeződnek.

Vannak olyan helyzetek, amelyekben a napi pénzkezelő gyakorlati módszer annak kezelésére, aki nem tudja őket kezelni.Egyes vezetők a fogyatékkal élő vagy idős ügyfelekkel való együttműködésre szakosodtak, akiknek gyakran nehéz lépést tartani a bankszámlák napi kezelésével, a számlák fizetésére és a biztosítótársaságokkal való együttműködésre.Ebben a forgatókönyvben a Daily Money Manager sok stresszt enyhít mind az ügyfél, mind az ügyfél gondozójaként működő személyek számára.

A Daily Money Manager pontos szerepe kissé eltérhet az egyes helyzetről.Azokban a helyzetekben, amikor az ügyfél megpróbálta megszervezni a zavaró állapotban lévő pénzügyi ügyeket, a menedzser pénzügyi dokumentumok szervezésével kezdheti meg, felmérheti az ügyfél által jelenleg tartott vagyon és kötelezettségek összegét, és elősegítheti a működőképes háztartási költségvetés létrehozását.Innentől kezdve a menedzser átveszi a számlák fizetésének feladatát a költségvetés felépítése szerint.A bizalom mértékétől függően az ügyfél felhatalmazhatja a DMM -et arra, hogy írja és aláírja ezt a feladat ellenőrzését;Más helyzetekben a menedzser elkészíti az ellenőrzéseket, bemutatja azokat az ügyfél aláírása érdekében, majd a csekkeket az e -mailbe helyezi.Hasonlóképpen, a menedzser online banki hozzáférést kaphat az ügyfél számláihoz, lehetővé téve az elektronikus fizetések benyújtását a különféle havi kötelezettségekért.

Fontos megjegyezni, hogy a napi pénzkezelő szerepe nem más pénzügyi szakemberek helyettesítése.Még akkor is, ha valaki napi pénzkezelőt vesz fel, továbbra is előnyös lesz, ha könyvelővel rendelkezik az általános pénzügyi képek kezelésére, vagy egy bróker, hogy segítsen a befektetési portfólióban.A napi pénzkezelő elsősorban azzal foglalkozik, hogy a pénzügyi feladatokat rövid távon kell elvégezni, míg ezek a többi szakemberek inkább az ügyfél pénzügyi jólétével foglalkoznak hosszú távon.