Ano ang pang -araw -araw na tagapamahala ng pera?

Kilala rin bilang isang DMM, ang isang pang-araw-araw na tagapamahala ng pera ay isang propesyonal sa pananalapi na kumukuha ng pang-araw-araw na pananalapi ng isang kliyente, at tinitiyak na ang kanyang personal na mga gawain sa pananalapi ay pinananatiling maayos.Ang isang serbisyo ng ganitong uri ay mainam para sa sinumang nangangailangan ng tulong sa pagpapanatili ng tumpak na mga talaan sa pananalapi at pamamahala ng mga gawain tulad ng pagsulat ng tseke, pagbabayad ng bayarin, at iba pang mga pangunahing kaalaman.Ang DMM ay maaari ring makipagtulungan sa kliyente upang lumikha ng mga badyet, magtakda ng mga layunin sa pananalapi, at sa pangkalahatang tulong sa anumang uri ng pang-araw-araw na mga desisyon sa pananalapi.

Para sa ilang mga tao, ang pag -upa ng isang pang -araw -araw na tagapamahala ng pera ay isang kaginhawaan.Napalaya mula sa pagkakaroon ng pakikitungo sa paggawa ng pagbabayad ng mortgage at pagsusumite ng mga pagbabayad sa credit card, ang kliyente ay maaaring tumuon sa iba pang mga aktibidad, tulad ng trabaho o pamumuhunan.Dahil ang tagapamahala ng pera ay humahawak ng mga gawain tulad ng pagdeposito ng mga suweldo, pagbabayad ng mga bayarin, at pagharap sa anumang seguro o iba pang mga papel na dapat isampa, ang kliyente ay maaaring matiyak na ang mga mahahalagang gawain ay nakumpleto sa oras at walang anumang uri ng pagkaantala.

May mga sitwasyon kung saan ang isang pang -araw -araw na tagapamahala ng pera ay isang praktikal na paraan ng pamamahala ng mga gawain ng isang tao na hindi mapamamahalaan ang mga ito sa kanyang sarili.Ang ilang mga tagapamahala ay dalubhasa sa pakikipagtulungan sa mga may kapansanan o matatandang kliyente na madalas na nahihirapan na mapanatili ang pang-araw-araw na pamamahala ng mga account sa bangko, pag-set up ng mga iskedyul upang magbayad ng mga bayarin, at nagtatrabaho sa mga kompanya ng seguro.Sa sitwasyong ito, ang pang -araw -araw na tagapamahala ng pera ay nagpapagaan ng isang mahusay na pagkapagod para sa parehong kliyente at sinumang gumaganap bilang isang tagapag -alaga sa kliyente na iyon.

Ang eksaktong papel ng pang -araw -araw na tagapamahala ng pera ay maaaring magkakaiba mula sa isang sitwasyon patungo sa isa pa.Sa mga sitwasyon kung saan sinusubukan ng kliyente na ayusin ang mga gawain sa pananalapi na nasa isang estado ng pagkabagabag, ang manager ay maaaring magsimula sa pamamagitan ng pag -aayos ng mga dokumento sa pananalapi, pagtatasa ng dami ng mga pag -aari at pananagutan na kasalukuyang hawak ng kliyente, at pagtulong upang lumikha ng isang maaaring magawa na badyet sa sambahayan.Mula roon, maaaring sakupin ng manager ang mga gawain ng pagbabayad ng mga bayarin ayon sa istraktura ng badyet.Depende sa antas ng tiwala na kasangkot, maaaring pahintulutan ng kliyente ang DMM na sumulat at mag -sign tseke para sa gawaing ito;Sa iba pang mga sitwasyon, inihahanda ng manager ang mga tseke, ipinakita ang mga ito para sa lagda ng kliyente, pagkatapos ay inilalagay ang mga tseke sa mail.Sa katulad na paraan, ang manager ay maaaring mabigyan ng pag -access sa online banking sa mga account ng kliyente, na ginagawang posible na magsumite ng mga elektronikong pagbabayad para sa iba't ibang buwanang obligasyon.

Mahalagang tandaan na ang papel ng isang pang -araw -araw na tagapamahala ng pera ay hindi upang palitan ang iba pang mga propesyonal sa pananalapi.Kahit na ang isang tao ay nag -upa ng isang pang -araw -araw na tagapamahala ng pera, makikinabang pa rin sila mula sa pagkakaroon ng isang accountant upang pamahalaan ang kanilang pangkalahatang larawan sa pananalapi, o isang broker upang makatulong sa portfolio ng pamumuhunan.Ang pang-araw-araw na tagapamahala ng pera ay pangunahing nababahala sa kung ano ang dapat na makumpleto sa mga gawain sa pananalapi sa panandaliang, habang ang iba pang mga propesyonal ay mas nababahala sa kagalingan sa pananalapi ng kliyente sa pangmatagalang.