Τι είναι ένα ταμείο φορτίου;

Ένα αμοιβαίο κεφάλαιο που χρεώνει τα αμοιβές των επενδυτών ονομάζεται Ταμείο Φορτίου.Τα αμοιβαία κεφάλαια χωρίς φορτίο δεν χρεώνουν τέλη τύπου φορτίου πωλήσεων, αλλά τους επιτρέπεται να χρεώνουν τους μετόχους άλλους τύπους αμοιβών.Ένα ταμείο φορτίου πληρώνει έναν ή περισσότερους μεσίτες που κάνουν τις συναλλαγές μετοχών και ομολόγων αμοιβαίων κεφαλαίων.Αυτά τα τέλη μεσίτη μεταβιβάζονται στον μέτοχο του Ταμείου Φορτίου με τη μορφή διαφόρων τελών μετόχων.

Οι αμοιβές μετόχων ενός ταμείου φορτίου μπορούν να διευθετηθούν με διάφορους τρόπους.Ορισμένα χρεωστικά κεφάλαια φορτίου σε κανονική περίοδο.Ορισμένα κεφάλαια φορτίου χρεώνουν αμοιβή στους επενδυτές όταν αγοράζουν τις μετοχές τους.Ένα ταμείο φορτίου μπορεί επίσης να χρεώσει τα τέλη στον μέτοχο κατά τη στιγμή της πώλησης. Εάν ένα ταμείο φορτίου χρεώνει τον μέτοχο όταν αγοράζει μετοχές του ταμείου, τα τέλη είναι γνωστά ως τέλη φορτίου πωλήσεων front-end.Τα τέλη Front-end σε ένα ταμείο φορτίου αφαιρούνται

πριν από

Τα χρήματα χρησιμοποιούνται για την αγορά μετοχών.Ένας επενδυτής σε ένα ταμείο φόρτωσης αμοιβής front-end θα πρέπει να το λαμβάνει υπόψη κατά τον υπολογισμό της επένδυσης.Για παράδειγμα, εάν ένα ταμείο φορτίου είχε ένα τέλος φόρτωσης πωλήσεων 3% και ο επενδυτής αγόρασε μετοχές αξίας 1.000 δολαρίων, 30 δολάρια θα πήγαιναν για να πληρώσουν το τέλος και θα αγοραστεί μετοχές ύψους 970 δολαρίων στο Ταμείο Φορτίου.Ταμείο που χρεώνει στον μέτοχο ένα τέλος για την πώληση των μετοχών του Ταμείου ονομάζεται φορτίο πωλήσεων αναβαλλόμενης ή back-end.Όταν οι επενδυτές πραγματοποιούν την αγορά μετοχών τους, όλα τα χρήματα πηγαίνουν προς την αγορά του ταμείου.Όταν ο επενδυτής πωλεί μετοχές του ταμείου φορτίου αργότερα, το τέλος φόρτωσης λαμβάνεται σε αυτό το σημείο.Δηλαδή, αν η επένδυση αυξάνεται στην αξία, το τέλος φόρτωσης υπολογίζεται από την αρχική επένδυση.Και αν η επένδυση μειωθεί στην αξία, το τέλος φόρτωσης υπολογίζεται από την τελική τιμή.Όχι όλα τα κεφάλαια φορτίου back-end υπολογίζουν με αυτόν τον τρόπο, οπότε είναι σημαντικό να διαβάσετε το επενδυτικό ενημερωτικό δελτίο για να γνωρίζετε με βεβαιότητα. "Είναι σημαντικό να σημειωθεί ότι τα αμοιβαία κεφάλαια χωρίς φορτίο μπορούν επίσης να χρεώνουν τέλη.Ένα ταμείο φορτίου χρεώνει τέλη που βασίζονται σε συναλλαγές πωλήσεων, ενώ ένα ταμείο χωρίς φορτίο χρεώνει άλλους τύπους αμοιβών.Τα κεφάλαια χωρίς φορτίο καταβάλλονται στο ταμείο και όχι σε μεσίτη.Τα κεφάλαια χωρίς φορτίο έχουν συνήθως χαμηλότερες αμοιβές από τα κεφάλαια φορτίου, αλλά ορισμένοι επενδυτές πιστεύουν ότι τα κεφάλαια φορτίου διαχειρίζονται καλύτερα να αντισταθμίσουν τα υψηλότερα τέλη.Η έρευνα είναι το κλειδί για την επιτυχία.Γνωρίζοντας όσο το δυνατόν περισσότερο για το ταμείο, τη δομή των τελών του, τις πληροφορίες της αγοράς και τις πολλές άλλες σημαντικές λεπτομέρειες θα δώσουν στον επενδυτή την καλύτερη ευκαιρία για οικονομική επιτυχία.