Quỹ tải là gì?

Một quỹ tương hỗ tính phí nhà đầu tư được gọi là quỹ tải.Không tải các quỹ tương hỗ không tính phí tải bán hàng, nhưng họ được phép tính cho cổ đông các loại phí khác.Một quỹ tải trả một hoặc nhiều nhà môi giới, những người thực hiện các giao dịch cổ phiếu và trái phiếu của các quỹ tương hỗ.Các khoản phí môi giới này được chuyển cho cổ đông của Quỹ tải dưới dạng các khoản phí cổ đông khác nhau. Các khoản phí cổ đông của quỹ tải có thể được sắp xếp theo nhiều cách khác nhau.Một số khoản phí tải phí trong một khoảng thời gian thường xuyên.Một số quỹ tải tính phí cho các nhà đầu tư khi họ mua cổ phần của họ.Một quỹ tải cũng có thể tính phí cho cổ đông tại thời điểm bán. Nếu một quỹ tải tính phí cổ đông khi họ mua cổ phiếu của quỹ, các khoản phí được gọi là phí tải bán hàng phía trước.Phí trước trên quỹ tải được lấy ra trước khi

tiền được sử dụng để mua cổ phiếu.Một nhà đầu tư trong một quỹ tải phí mặt trước nên ghi nhớ điều này khi tính toán khoản đầu tư.Ví dụ: nếu một quỹ tải có phí tải doanh số 3% và nhà đầu tư đã mua cổ phiếu trị giá 1.000 đô la, 30 đô la sẽ trả phí và trị giá 970 đô la trong quỹ tải.Quỹ tính phí của cổ đông khi bán cổ phiếu quỹ được gọi là tải bán hàng hoãn hoặc bán hàng back.Khi các nhà đầu tư mua cổ phần của họ, tất cả tiền sẽ đi vào việc mua quỹ.Khi nhà đầu tư bán cổ phiếu của quỹ tải sau đó, phí tải được thực hiện tại thời điểm đó.

Phí trong tải bán hàng back-end thường được tính dựa trên giá trị thấp hơn của tiền đầu tư hoặc giá trị cuối cùng của nó.Điều đó có nghĩa là nếu đầu tư tăng giá trị, phí tải được tính từ khoản đầu tư ban đầu;Và nếu khoản đầu tư giảm giá trị, phí tải được tính từ giá trị cuối cùng.Không phải tất cả các quỹ tải back-end tính toán theo cách này, vì vậy điều quan trọng là phải đọc bản cáo bạch đầu tư để biết chắc chắn. Điều quan trọng cần lưu ý là các quỹ tương hỗ không tải cũng có thể tính phí.Một quỹ tải tính phí dựa trên các giao dịch bán hàng, trong khi một quỹ không tải tính phí các loại phí khác.Một khoản phí không tải được trả cho quỹ, thay vì cho một nhà môi giới.Các quỹ không tải thường có phí thấp hơn quỹ tải, nhưng một số nhà đầu tư tin rằng quỹ tải được quản lý tốt hơn để bù cho các khoản phí cao hơn. Cho dù đầu tư vào quỹ tải, quỹ không tải hoặc bất kỳ khoản đầu tư nào khác,Nghiên cứu là chìa khóa để thành công.Biết càng nhiều càng tốt về quỹ, cơ cấu phí, thông tin thị trường và nhiều chi tiết quan trọng khác sẽ mang đến cho nhà đầu tư cơ hội tốt nhất để thành công tài chính.