Τι είναι ένας θεματοφύλακας αμοιβαίου κεφαλαίου;

Ένας θεματοφύλακας αμοιβαίου κεφαλαίου είναι ένα χρηματοπιστωτικό ίδρυμα που ενεργεί ως τρίτος για ένα αμοιβαίο κεφάλαιο, κρατώντας τα περιουσιακά στοιχεία που ανήκουν στο ταμείο.Οι θεματοφύλακες των αμοιβαίων κεφαλαίων μπορούν να έχουν ορισμένα καθήκοντα εκτός από τη διαφύλαξη των περιουσιακών στοιχείων, όπως η δράση μεταφοράς για τα κεφάλαια που εξυπηρετούν.Η χρήση τρίτου μέρους για τη διατήρηση τίτλων θεωρείται σημαντική για την ασφάλεια και την ασφάλεια και έχει σχεδιαστεί για να περιορίζει τις δυνατότητες απάτης και αμφισβητήσιμες οικονομικές δραστηριότητες εκ μέρους των διαχειριστών κεφαλαίων.Ο θεματοφύλακας μπορεί να είναι τράπεζα ή οποιοδήποτε άλλο είδος χρηματοπιστωτικού ιδρύματος, εφόσον συμφωνεί να συμμορφωθεί με τους οικονομικούς κανονισμούς.Πολλά έθνη έχουν ένα ρυθμιστικό πλαίσιο που καθορίζει αμοιβαία κεφάλαια και περιγράφει βασικές επιχειρηματικές πρακτικές που πρέπει να ακολουθηθούν.Η μη συμμόρφωση με αυτούς τους κανονισμούς μπορεί να οδηγήσει σε κυρώσεις για το αμοιβαίο κεφάλαιο, συμπεριλαμβανομένων των προστίμων, ειδικά εάν οι πελάτες του Ταμείου βιώνουν οικονομικές αποζημιώσεις.Αυτές οι πληροφορίες είναι διαθέσιμες για επιθεώρηση προς το συμφέρον της διαφάνειας και οι θεματοφύλακες υποχρεούνται να διατηρούν τα περιουσιακά στοιχεία αμοιβαίων κεφαλαίων ξεχωριστά από άλλους τύπους περιουσιακών στοιχείων που μπορούν να χειριστούν, συμπεριλαμβανομένων των περιουσιακών στοιχείων που κρατούνται για λογαριασμό των μελών της ομάδας συμβουλίου ή διαχείρισης ενός αμοιβαίου κεφαλαίου.Σε περίπτωση μεταφοράς περιουσιακών στοιχείων, ο θεματοφύλακας μπορεί να συνεργαστεί με τον πράκτορα μεταφοράς ή να ενεργήσει ως πράκτορας μεταφοράς για να διεξάγει τη συμφωνία., οι οικονομικές ρυθμιστικές αρχές στοχεύουν να περιορίσουν τις πιθανότητες απάτης.Οι διαχειριστές κεφαλαίων δεν μπορούν να κάνουν πράγματα όπως η μεταφορά περιουσιακών στοιχείων χωρίς συγκατάθεση και οι περιουσιακοί στοιχείο που χειρίζονται τα περιουσιακά στοιχεία δεν μπορούν να αγοράσουν περιουσιακά στοιχεία χωρίς προηγούμενη συμφωνία.Επιπλέον, εάν η διαχείριση του ταμείου διαλύσει, τα περιουσιακά στοιχεία εξακολουθούν να είναι ασφαλή και να διατηρούνται ασφαλή από τον θεματοφύλακα αμοιβαίων κεφαλαίων για τα μέλη του Ταμείου.Αυτές οι δύο ξεχωριστές οντότητες λειτουργούν ως έλεγχοι και ισορροπίες μεταξύ τους για την ασφάλεια των επενδυτών.

Όταν οι άνθρωποι επενδύουν σε αμοιβαία κεφάλαια θα πρέπει να παρέχονται πληροφορίες σχετικά με τον τρόπο και πού εφαρμόζονται οι επενδύσεις τους, οι οποίοι είναι υπεύθυνοι για τα περιουσιακά στοιχεία φύλαξης καιο οποίος είναι υπεύθυνος για τη διαχείριση του ταμείου.Συνιστάται να διατηρείτε όλες τις γνωστοποιήσεις σχετικά με τα αμοιβαία κεφάλαια και άλλες επενδύσεις σε ένα ασφαλές μέρος, σε περίπτωση προβλήματος.Δεδομένου ότι οι πελάτες αμοιβαίων κεφαλαίων αγοράζουν μετοχές σε ένα ταμείο, όχι πραγματικούς τίτλους, είναι επίσης κρίσιμο να διατηρηθούν τα αρχεία του ποσού των χρημάτων που επενδύονται στο ταμείο και να ελέγξουν αυτά τα αρχεία κατά των δηλώσεων γνωστοποίησης για να επιβεβαιώσουν ότι είναι ακριβείς.