Apa itu reksa dana penjaga?

Kustodian reksa dana adalah lembaga keuangan yang bertindak sebagai pihak ketiga untuk reksa dana, memegang aset yang dimiliki oleh dana tersebut.Kustodian reksa dana dapat memiliki sejumlah tugas selain melindungi aset, seperti bertindak sebagai agen transfer untuk dana yang mereka layani.Penggunaan pihak ketiga untuk menahan sekuritas dianggap penting untuk keamanan dan keselamatan dan dirancang untuk membatasi kemungkinan penipuan dan kegiatan keuangan yang dipertanyakan dari pihak manajer dana.Kustodian dapat berupa bank atau jenis lembaga keuangan lainnya, asalkan setuju untuk mematuhi peraturan keuangan.Banyak negara memiliki kerangka peraturan yang mendefinisikan reksa dana dan menguraikan praktik bisnis dasar yang perlu diikuti.Kegagalan untuk mematuhi peraturan ini dapat mengakibatkan hukuman untuk reksa dana, termasuk denda, terutama jika klien dari dana mengalami kerusakan keuangan.

Kustodian reksa dana menjaga aset terkait dengan dana bersama dengan catatan yang berkaitan dengan aset.Informasi ini tersedia untuk diperiksa dalam kepentingan transparansi dan penjaga diminta untuk memisahkan aset reksa dana dari jenis aset lain yang mungkin mereka tangani, termasuk aset yang diadakan atas nama anggota dewan reksa dana atau tim manajemen.Dalam hal aset ditransfer, penjaga dapat bekerja dengan agen transfer atau bertindak sebagai agen transfer untuk melakukan kesepakatan., Regulator keuangan bertujuan untuk membatasi peluang penipuan.Manajer dana tidak dapat melakukan hal -hal seperti mentransfer aset tanpa persetujuan dan orang -orang yang menangani aset tidak dapat membeli aset tanpa persetujuan sebelumnya.Selain itu, jika manajemen dana bubar, aset masih aman dan dijaga keamanannya oleh penjaga reksa dana untuk anggota dana tersebut.Dua entitas yang terpisah ini bertindak sebagai pemeriksaan dan keseimbangan satu sama lain untuk keselamatan investor.

Ketika orang berinvestasi dalam reksa dana, mereka harus diberikan informasi tentang bagaimana dan di mana investasi mereka diterapkan, yang bertanggung jawab atas aset aman, danyang bertanggung jawab untuk mengelola dana.Dianjurkan untuk menjaga semua pengungkapan yang berkaitan dengan reksa dana dan investasi lainnya di tempat yang aman, dalam hal terjadi masalah.Karena klien reksa dana membeli saham dalam suatu dana, bukan sekuritas yang sebenarnya, penting juga untuk menyimpan catatan jumlah uang yang diinvestasikan dalam dana dan untuk memeriksa catatan -catatan ini terhadap pernyataan pengungkapan untuk mengkonfirmasi bahwa mereka akurat.