Người giám sát quỹ tương hỗ là gì?

Một người giám sát quỹ tương hỗ là một tổ chức tài chính hoạt động như một bên thứ ba cho một quỹ tương hỗ, nắm giữ tài sản thuộc sở hữu của quỹ.Người giám sát quỹ tương hỗ có thể có một số nhiệm vụ ngoài việc bảo vệ tài sản, chẳng hạn như đóng vai trò là đại lý chuyển nhượng cho các quỹ mà họ phục vụ.Việc sử dụng bên thứ ba để nắm giữ chứng khoán được coi là quan trọng đối với an ninh và an toàn và được thiết kế để hạn chế khả năng gian lận và các hoạt động tài chính đáng ngờ đối với các nhà quản lý quỹ.Người giám sát có thể là một ngân hàng hoặc bất kỳ loại tổ chức tài chính nào khác, miễn là nó đồng ý tuân thủ các quy định tài chính.Nhiều quốc gia có một khung pháp lý xác định các quỹ tương hỗ và phác thảo các hoạt động kinh doanh cơ bản cần phải được tuân thủ.Việc không tuân thủ các quy định này có thể dẫn đến hình phạt đối với quỹ tương hỗ, bao gồm các khoản tiền phạt, đặc biệt là nếu khách hàng của Quỹ gặp phải thiệt hại tài chính.Thông tin này có sẵn để kiểm tra lợi ích trong minh bạch và người giám sát được yêu cầu giữ tài sản quỹ tương hỗ tách biệt với các loại tài sản khác mà họ có thể xử lý, bao gồm cả tài sản được giữ thay mặt cho các thành viên của Hội đồng quản trị hoặc nhóm quản lý tương hỗ.Trong trường hợp tài sản được chuyển nhượng, người giám sát có thể làm việc với đại lý chuyển nhượng hoặc đóng vai trò là đại lý chuyển nhượng để thực hiện thỏa thuận., Cơ quan quản lý tài chính nhằm mục đích hạn chế cơ hội gian lận.Các nhà quản lý quỹ không thể làm những việc như chuyển nhượng tài sản mà không có sự đồng ý và mọi người xử lý tài sản không thể mua tài sản mà không cần thỏa thuận trước.Hơn nữa, nếu việc quản lý quỹ sẽ giải thể, các tài sản vẫn an toàn và được bảo mật bởi người giám sát quỹ tương hỗ cho các thành viên của quỹ.Hai thực thể riêng biệt này đóng vai trò là kiểm tra và cân bằng với nhau về sự an toàn của các nhà đầu tư. Khi mọi người đầu tư vào các quỹ tương hỗ, họ nên được cung cấp thông tin về cách thức và nơi đầu tư của họ được áp dụng, những người chịu trách nhiệm lưu giữ an toàn vàngười chịu trách nhiệm quản lý quỹ.Nên giữ tất cả các tiết lộ liên quan đến các quỹ tương hỗ và các khoản đầu tư khác ở một nơi an toàn, trong trường hợp có vấn đề.Vì các khách hàng quỹ tương hỗ mua cổ phiếu trong một quỹ, chứ không phải chứng khoán thực tế, nên việc lưu giữ hồ sơ về số tiền đầu tư vào quỹ và kiểm tra các hồ sơ này đối với các tuyên bố tiết lộ để xác nhận rằng chúng là chính xác.