Τι είναι η επιστολή πιστωτικής απάτης;

Μια απάτη πιστωτικής επιστολής είναι ένας τύπος απάτης στον οποίο ο απατεώνας προσπαθεί να κερδίσει χρήματα μέσω ελαττωματικών επιχειρηματικών συναλλαγών ή λέει στα θύματα ότι μια πιστωτική επιστολή είναι μια επένδυση.Μια πιστωτική επιστολή είναι ένα νόμιμο έγγραφο που περιγράφει λεπτομερώς τον τρόπο με τον οποίο ένα μέρος θα πληρώσει άλλο για μια επιχειρηματική συναλλαγή.Οι απατεώνες ενός τρόπου διαπράττουν επιστολή πιστωτικής απάτης είναι υπόσχεται να μεταφέρουν αντικείμενα σε ένα συμβαλλόμενο μέρος σε αντάλλαγμα πληρωμής, μόνο για να εξαφανιστούν μετά τη λήψη των χρημάτων.Ένας άλλος τρόπος είναι ο απατεώνας να πει στο θύμα ότι μια πιστωτική επιστολή είναι μια επένδυση, αν και αυτό το είδος επένδυσης δεν υπάρχει.Είναι δύσκολο για τις τράπεζες να σταματήσουν εξ ολοκλήρου αυτή την απάτη, οπότε τα πιθανά θύματα πρέπει να γνωρίζουν τα ενδεικτικά σημάδια της απάτης.Καθορίζουν πώς ένα κόμμα θα πληρώσει ένα άλλο, πόσο πληρώνουν και για αυτό που πληρώνουν.Το έγγραφο μεταφέρεται σε τράπεζα και το δεύτερο μέρος καταβάλλεται την αξία της επιστολής.Αυτά τα έγγραφα χρησιμοποιούνται συνήθως για διεθνείς αγορές, αλλά οι εγχώριες αγορές μπορούν επίσης να χρησιμοποιήσουν αυτό το γράμμα.Με την επιστολή της πιστωτικής απάτης, ο απατεώνας παίρνει το θύμα να υπογράψει το έγγραφο πριν παράγει αγαθά ή υπηρεσίες.Ο απατεώνας θα πει στο θύμα ότι είναι εκπρόσωπος για μια εταιρεία που μπορεί να μεταφέρει αγαθά στο θύμα με πολύ χαμηλό κόστος.Αφού το θύμα υπογράψει την πιστωτική επιστολή, ο απατεώνας πηγαίνει σε μια τράπεζα και συλλέγει τα χρήματα.Στη συνέχεια, η εταιρεία θα εξαφανιστεί συνήθως και το θύμα είτε δεν θα λάβει τίποτα είτε θα λάβει εξαιρετικά κατώτερα αγαθά.

Η δεύτερη μέθοδος εκτέλεσης μιας επιστολής πιστωτικής απάτης είναι να πει στο θύμα ότι η επιστολή αντιπροσωπεύει μια επένδυση.Ο απατεώνας λέει στο θύμα ότι θα λάβει υψηλό επιτόκιο από την αγορά της ψεύτικης πιστωτικής επιστολής.Ωστόσο, οι επιστολές πίστωσης δεν είναι επενδύσεις και δεν μπορούν να χρησιμοποιηθούν ως τέτοιες. Οι τράπεζες δεν μπορούν να σταματήσουν πλήρως αυτή τη διαδικασία, διότι, εάν το θύμα δώσει τη συγκατάθεσή του ή εάν ο απατεώνας δημιουργεί μια πειστική ψεύτικη επιχείρηση, η τράπεζα είναι υποχρεωμένη να πληρώσει την επιστολή τουπίστωση.Τα πιθανά θύματα πρέπει να συνειδητοποιήσουν ότι αυτά τα γράμματα δεν μπορούν να χρησιμοποιηθούν ως επενδύσεις, ούτε μπορούν να αγοραστούν, καθώς ορισμένοι απατεώνες θέλουν τα θύματα να σκεφτούν.Εάν μια επιχειρηματική ευκαιρία φαίνεται λίγο πολύ καλή και ένα κόμμα ζητά μια πιστωτική επιστολή, θα μπορούσε να είναι μια απάτη.