Apa itu Surat Penipuan Kredit?

Surat penipuan kredit adalah jenis penipuan di mana scammer mencoba menghasilkan uang melalui transaksi bisnis yang salah atau memberi tahu para korban bahwa surat kredit adalah investasi.Letter of Credit adalah dokumen yang sah yang merinci bagaimana satu pihak akan membayar yang lain untuk transaksi bisnis.Salah satu cara scammers melakukan surat penipuan kredit adalah dengan berjanji untuk mengirimkan barang ke pesta dengan imbalan pembayaran, hanya untuk menghilang setelah menerima uang.Cara lain adalah bagi scammer untuk memberi tahu korban bahwa surat kredit adalah investasi, meskipun jenis investasi ini tidak ada.Sulit bagi bank untuk menghentikan penipuan ini sepenuhnya, sehingga korban potensial harus mengetahui tanda -tanda penipuan.

Surat kredit adalah dokumen umum yang dikeluarkan dari satu pihak ke pihak lain, merinci ketentuan pembayaran.Mereka menentukan bagaimana satu pihak akan membayar yang lain, berapa banyak yang mereka bayar, dan untuk apa yang mereka bayar.Dokumen tersebut dibawa ke bank, dan pihak kedua dibayar nilai surat tersebut.Dokumen -dokumen ini biasanya digunakan untuk pembelian internasional, tetapi pembelian domestik juga dapat menggunakan surat ini.Dengan Surat Penipuan Kredit, scammer membuat korban menandatangani dokumen sebelum memproduksi barang atau jasa apa pun.

Salah satu cara untuk melakukan surat penipuan kredit adalah dengan membuat perusahaan palsu.Scammer akan memberi tahu korban bahwa ia adalah perwakilan untuk perusahaan yang dapat mengirimkan barang kepada korban dengan biaya yang sangat rendah.Setelah korban menandatangani surat kredit, scammer pergi ke bank dan mengumpulkan uang.Perusahaan kemudian biasanya akan menghilang, dan korban tidak akan menerima apa pun atau tidak akan menerima barang yang jauh lebih rendah.

Metode kedua untuk melakukan surat penipuan kredit adalah memberi tahu korban bahwa surat itu mewakili investasi.Scammer memberi tahu korban bahwa ia akan menerima suku bunga tinggi dari membeli surat kredit palsu.Namun, surat kredit bukanlah investasi, dan tidak dapat digunakan seperti itu.

Bank tidak dapat sepenuhnya menghentikan proses ini karena, jika korban memberikan persetujuan atau jika scammer menciptakan bisnis palsu yang meyakinkan, bank wajib membayar surat tersebutkredit.Korban potensial harus menyadari bahwa surat -surat ini tidak dapat digunakan sebagai investasi, juga tidak dapat dibeli, karena beberapa scammer ingin korban berpikir.Jika peluang bisnis tampak agak terlalu bagus dan satu pihak meminta surat kredit, itu bisa jadi penipuan.