Thư gian lận tín dụng là gì?

Một lá thư gian lận tín dụng là một loại lừa đảo trong đó kẻ lừa đảo cố gắng kiếm tiền thông qua các giao dịch kinh doanh bị lỗi hoặc nói với nạn nhân rằng một lá thư tín dụng là một khoản đầu tư.Thư tín dụng là một tài liệu hợp pháp chi tiết về cách một bên sẽ trả cho một bên khác cho một giao dịch kinh doanh.Một cách lừa đảo thư liên quan đến gian lận tín dụng là bằng cách hứa sẽ gửi các mặt hàng đến một bên để đổi lấy việc thanh toán, chỉ biến mất sau khi nhận được tiền.Một cách khác là để kẻ lừa đảo nói với nạn nhân rằng một lá thư tín dụng là một khoản đầu tư, mặc dù loại đầu tư này không tồn tại.Thật khó để các ngân hàng ngăn chặn sự gian lận này hoàn toàn, vì vậy các nạn nhân tiềm năng phải biết các dấu hiệu nhận biết của vụ lừa đảo.

Thư tín dụng là những tài liệu phổ biến được phát hành từ bên này sang bên khác, chi tiết các điều khoản thanh toán.Họ chỉ định cách một bên sẽ trả một bên khác, họ đang trả bao nhiêu và cho những gì họ đang trả.Tài liệu được đưa đến một ngân hàng và bên thứ hai được trả giá trị của bức thư.Những tài liệu này thường được sử dụng để mua hàng quốc tế, nhưng mua hàng trong nước cũng có thể sử dụng bức thư này.Với thư gian lận tín dụng, kẻ lừa đảo khiến nạn nhân ký vào tài liệu trước khi sản xuất bất kỳ hàng hóa hoặc dịch vụ nào.

Một cách thực hiện thư gian lận tín dụng là tạo ra một công ty giả mạo.Kẻ lừa đảo sẽ nói với nạn nhân rằng anh ta hoặc cô ta là đại diện cho một công ty có thể vận chuyển hàng hóa cho nạn nhân với chi phí rất thấp.Sau khi nạn nhân ký thư tín dụng, kẻ lừa đảo đến ngân hàng và thu tiền.Công ty sau đó thường sẽ biến mất và nạn nhân sẽ không nhận được gì hoặc sẽ nhận được hàng hóa kém hơn.Kẻ lừa đảo nói với nạn nhân rằng anh ta hoặc cô ta sẽ nhận được lãi suất cao từ việc mua thư tín dụng giả.Tuy nhiên, thư tín dụng không phải là đầu tư và không thể được sử dụng như vậy.

Ngân hàng không thể hoàn toàn dừng quá trình này bởi vì, nếu nạn nhân đồng ý hoặc nếu kẻ lừa đảo tạo ra một doanh nghiệp giả mạo thuyết phục, ngân hàng có nghĩa vụ phải trả thưtín dụng.Các nạn nhân tiềm năng phải nhận ra rằng những lá thư này không thể được sử dụng làm đầu tư, cũng như không thể mua, vì một số kẻ lừa đảo muốn nạn nhân nghĩ.Nếu một cơ hội kinh doanh có vẻ hơi tốt và một bên đang yêu cầu một lá thư tín dụng, thì đó cũng có thể là một trò lừa đảo.