Quelle est l'importance d'une analyse des flux de trésorerie?

La réalisation d'une analyse des flux de trésorerie de temps à autre peut être très utile pour les entreprises de toutes tailles et types.Un flux de trésorerie sain, qui se réfère normalement au taux que les espèces sont reçues pour une utilisation dans l'exploitation d'une entreprise, est important pour régler les dettes en temps opportun et aider une entreprise à créer des ressources financières qui peuvent être appelées dans le cas où les ventesCommencez à s'effondrer.L'évaluation périodique de l'état de ce flux de trésorerie fournit des données qui facilitent la détermination de la santé financière d'une entreprise et de ce qui peut être fait pour améliorer cette vitalité.

L'un des principaux avantages d'une analyse des flux de trésorerie est que l'entreprise non seulement maintient une bonne compréhension de l'où vient l'argent, mais combien.Il n'est pas inhabituel que ce type d'analyse sépare les entrées d'espèces commerciales pour déterminer quelles activités sont générées des rendements décents.Par exemple, les flux de trésorerie peuvent être constitués de paiements remis par les clients, les intérêts et les paiements de dividendes reçus des investissements, et même les rendements sur un type de financement.En classant chacune de ces sources en espèces séparément, il est possible de déterminer si les investissements contribuent à un montant adéquat aux flux de trésorerie ou si certains changements sont en ordre.

Une analyse des flux de trésoreà partir de, mais à quelle fréquence il apparaît.Une partie du processus d'analyse consiste à examiner de près quel pourcentage de clients remet les paiements dans les 30 jours, dans les 60 jours ou dans les 90 jours.L'analyse révélera également si certains clients roulent régulièrement sur 90 jours avant de remettre les paiements.Il s'agit d'informations précieuses qui peuvent être utiles pour développer de nouvelles stratégies de transfert qui encouragent les clients à payer leurs factures le plus tôt possible, une décision qui met plus d'argent entre les mains de l'entreprise dans une période plus courte.

Une analyse des flux de trésorerie ne se concentre pas seulement sur l'argent généré, mais aussi ce qui arrive à l'argent une fois qu'il est reçu.Souvent, une entreprise cherchera à corréler la réception de l'argent sous une forme avec les dates d'échéance des obligations actuelles.L'idée est de s'assurer que les fonds arrivent à temps pour soumettre des paiements aux fournisseurs et aux fournisseurs avant que les frais ou frais tardifs ne soient évalués.De ce point de vue, tenter d'organiser des dates de paiement pour fonctionner en harmonie avec le flux normal de trésorerie signifie finalement plus d'argent restant entre les mains de l'entreprise pour apporter des améliorations, acheter des investissements supplémentaires ou faire des améliorations de la caisse de sa poche plutôt que d'emprunter de l'argent àPayez pour ces améliorations.

Selon la nature de l'entreprise, effectuant une analyse des flux de trésorerie aussi souvent que mensuelle n'est pas déraisonnable.Cette approche facilite beaucoup la situation d'une situation de trésorerie négative potentielle qui pourrait placer l'entreprise dans une position maladroite et prendre des mesures qui stabilisent la santé financière de l'entreprise pendant les saisons lentes.De nombreux types de logiciels comptables comprennent des rapports qui rendent la création d'une analyse de trésorerie relativement simple à gérer, certains fournissant même des outils qui soulignent des changements importants par rapport à une période précédente.