Wie wichtig ist eine Cashflow -Analyse?

Eine Cashflow -Analyse von Zeit zu Zeit kann für Unternehmen aller Größen und Typen sehr hilfreich sein.Ein gesunder Cashflow, der sich normalerweise auf den Zinssatz bezieht, den Bargeld für den Betrieb eines Unternehmens erhalten, ist wichtig, um die Schulden rechtzeitig zu begleichen und einem Unternehmen zu helfen, finanzielle Ressourcen aufzubauen, die bei den Verkaufsverkäufen gefordert werden könnenfangen Sie an zu singen.Die regelmäßige Bewertung des Status dieses Cashflows liefert Daten, die es einfacher erleichtern, zu bestimmen, wie finanziell gesund ein Unternehmen ist und was getan werden kann, um diese Vitalität zu verbessern.

Einer der Hauptvorteile einer Cashflow -Analyse besteht darin, dass das Unternehmen nicht nur ein gutes Verständnis dafür hat, woher Geld kommt, sondern wie viel.Es ist nicht ungewöhnlich, dass diese Art der Analyse die geschäftlichen Zuflüsse von Bargeld getrennt hat, um festzustellen, welche Aktivitäten anständige Renditen erzielen.Zum Beispiel kann der Cashflow aus Zahlungen, die von Kunden, Zinsen und Dividendenzahlungen aus Anlagen und sogar Rückgaben zu einer Art Finanzierungsunternehmen erhoben werden.Durch die separat klassifizieren jeder dieser Bargeldquellen können Sie feststellen, ob die Investitionen einen angemessenen Betrag zum Cashflow oder einige Änderungen in Ordnung haben.

Eine Cashflow -Analyse befasst sich nicht nur darum, wo das Geld kommtvon, aber wie oft es auftaucht.Ein Teil des Analyseprozesses besteht darin, genau zu untersuchen, wie viel Prozent der Kunden innerhalb von 30 Tagen, innerhalb von 60 Tagen oder innerhalb von 90 Tagen Zahlungen verweisen.Die Analyse zeigt auch, ob einige Kunden routinemäßig über 90 Tage vor dem Veräußerungszahlungen routinemäßig rollen.Dies sind wertvolle Informationen, die für die Entwicklung neuer Überweisungsstrategien nützlich sein können, die Kunden dazu ermutigen, ihre Rechnungen eher früher als später zu bezahlen, ein Schritt, der mehr Geld in die Hände des Unternehmens in kürzerer Zeit einbringt.

Eine Cashflow -Analyse konzentriert sich nicht nur auf das Geld, sondern auch, was mit dem Geld passiert, sobald es eingegangen ist.Oft versucht ein Unternehmen, den Eingang von Bargeld in irgendeiner Form mit den Fälligkeitsdaten der aktuellen Schuldenverpflichtungen zu korrelieren.Die Idee ist, sicherzustellen, dass die Mittel rechtzeitig ankommen, um Zahlungen an Anbieter und Lieferanten vorzulegen, bevor verspätete Gebühren oder Gebühren bewertet werden.Aus dieser Perspektive bedeutet der Versuch, Zahlungsdaten für die Arbeit im Einklang mit dem normalen Kassenfluss zu veranlassenBezahlen Sie für diese Verbesserungen.

Abhängig von der Art des Geschäfts ist die Durchführung einer Cashflow -Analyse so oft wie monatlich nicht unangemessen.Dieser Ansatz erleichtert es viel einfacher, eine potenzielle negative Cashflow -Situation zu lösen, die das Geschäft in eine unangenehme Position bringen könnte, und Schritte zu unternehmen, die die finanzielle Gesundheit des Unternehmens während der langsamen Jahreszeiten stabilisieren.Viele Arten von Buchhaltungssoftware enthalten Berichte, die die Erstellung einer Cashflow -Analyse relativ einfach zu verwalten. Einige bieten sogar Tools, die signifikante Änderungen gegenüber einem früheren Zeitraum hinweisen.