Hvor viktig er en kontantstrømanalyse?

Å gjennomføre en kontantstrømanalyse fra tid til annen kan være svært nyttig for bedrifter i alle størrelser og typer.En sunn kontantstrøm, som normalt refererer til satsen for at kontanter mottas for bruk i driften av et selskap, er viktig for å avgjøre gjeld på en riktig måte og hjelpe en virksomhet med å bygge økonomiske ressurser som kan påkalles i tilfelle salgetBegynn å falle.Med jevne mellomrom gir status for denne kontantstrømmen data som gjør det lettere å bestemme hvor økonomisk sunt et selskap er, og hva som kan gjøres for å forbedre den vitaliteten.

En av de viktigste fordelene med en kontantstrømanalyse er at selskapet ikke bare opprettholder en god forståelse av hvor penger kommer fra, men hvor mye.Det er ikke uvanlig at denne typen analyser segregerer til innstrømning av kontanter for å bestemme hvilke aktiviteter som genereres anstendige avkastninger.For eksempel kan kontantstrømmen utgjøres av betalinger som er overført av kunder, renter og utbyttebetalinger mottatt fra investeringer, og til og med avkastning på en slags finansieringssatsing.Ved å klassifisere hver av disse kontantkildene hver for seg, er det mulig å avgjøre om investeringene bidrarFra, men hvor ofte det dukker opp.En del av analyseprosessen er å se nøye på hvilken prosentandel av kundene som overfører betalinger innen 30 dager, innen 60 dager, eller innen 90 dager.Analysen vil også avsløre om noen kunder rutinemessig ruller over 90 dager før de overfører betalinger.Dette er verdifull informasjon som kan være nyttig i å utvikle nye overføringsstrategier som oppfordrer kundene til å betale regningene før heller enn senere, et trekk som legger mer penger i selskapets hender i kortere tidsperiode.

En kontantstrømanalyse er ikke bare fokusert på pengene som genereres, men også hva som skjer med pengene når de er mottatt.Ofte vil et selskap forsøke å korrelere mottakelsen av kontanter i en eller annen form med forfallsdato for gjeldende gjeldsforpliktelser.Tanken er å sørge for at midler kommer i tide for å sende inn betalinger til leverandører og leverandører før sene gebyrer eller gebyrer blir vurdert.Fra dette perspektivet betyr å forsøke å ordne betalingsdatoer for å jobbe i harmoni med den normale kontantstrømmen til slutt mer penger som er igjen i hendene på selskapet for å gjøre forbedringer, kjøpe ytterligere investeringer eller gjøre kapitalforbedringer ut av lommen i stedet for å låne penger tilBetal for disse forbedringene.

Avhengig av virksomhetens art er det ikke urimelig å utføre en kontantstrømanalyse så ofte som månedlig.Denne tilnærmingen gjør det mye lettere å avansere en potensiell negativ kontantstrømssituasjon som kan plassere virksomheten i en vanskelig posisjon, og å ta skritt som stabiliserer selskapets økonomiske helse i langsomme årstider.Mange typer regnskapsprogramvare inkluderer rapporter som gjør opprettelsen av en kontantstrømanalyse relativt enkel å administrere, og noen til og med gir verktøy som påpeker betydelige endringer fra en tidligere periode.