Qu'est-ce qu'un plan de ratio constant?

Les plans de ratio constants sont des exemples d'une approche d'investissement qui définit le contenu d'un portefeuille basé sur la classification des actifs.Essentiellement, le plan de ratio constant vise à établir un équilibre entre les types ou les classes d'investissements qui sont maintenus dans le cadre des avoirs de l'investisseur.Le but de ce type de stratégie d'investissement est de permettre de stabiliser la valeur du portefeuille en déplaçant de l'argent entre les actifs afin qu'une valeur globale minimale soit maintenue, quelle que soit la performance des titres individuels.

Dans un sens, le plan de rapport constant est un peu comme appliquer le principe d'une échelle.Lorsque les éléments de chaque côté de l'échelle sont plus ou moins égaux, l'échelle est considérée comme pair.Il en va de même avec un plan de rapport constant.Lorsque tous les titres sont maintenus à une certaine valeur par classe ou type de sécurité, le portefeuille est équilibré et considéré comme un niveau ou de niveau de niveau.Si une garantie commence à sous-performer, cela jette le portefeuille déséquilibré et nécessite une redistribution afin de regagner un niveau d'allocation équitable par sécurité.Équilibrez lorsqu'un ou plusieurs titres passent par une crise.Ceci est accompli en déménageant de l'argent associé à d'autres titres du portefeuille pour couvrir les pertes générées par les titres sous-performants.Juste assez est déplacé pour restaurer l'équilibre et aider à couvrir la tendance à la baisse jusqu'à ce qu'il soit clair si la sécurité se remet et recommencera à augmenter.

Utiliser ce type d'allocation d'actifs est un moyen populaire de conserver les actions que l'investisseur considère très souhaitable.Si la suspicion est qu'une garantie donnée se rétablira et commencera à fonctionner après une période de temps, un plan de ratio constant minimise la perte globale et permet à l'investisseur de justifier de s'accrocher à la sécurité dans l'intervalle.Cette approche est souvent utilisée avec des actions établies depuis longtemps qui subissent une crise, mais devraient récupérer, même si le temps de récupération est considéré à long terme.