Mi az a kezelt számla?

A kezelt számla egy személyesen testreszabott befektetési portfólió, amelyet egy professzionális menedzser kezeli.Amikor egy befektetőnek kezelt számlája van, akkor felhatalmazást ad egy befektetési menedzsernek, hogy engedélyt kérjen értékpapírok vásárlására és eladására.Alapvetően a menedzser felhatalmazást kap arra, hogy a befektető számlájára vonatkozó összes tranzakciós döntést meghozza a konkrét célok és célok szerint.

Más típusú befektetési számlákkal ellentétben a kezelt számla kizárólag az egyéni befektető igényeinek kielégítésére irányul, szemben a befektetők csoportjával.Például egy befektetési alap összekeverheti több ezer ügyfél vagyonát, míg a kezelt számla csak egy befektető eszközéből áll.A kezelt számla tulajdonosa lehet egyén vagy szervezet.

Minden kezelt fióknak van konkrét célja.Például az egyén dönthet úgy, hogy befektetést, jövedelmet vagy mindkettő kombinációját fekteti be.A kezelt számla tulajdonosa szabadon testreszabhatja portfólióját, kiválaszt egy adott részvényt vagy kötvényt, vagy választhat egyet.

A kezelt számlák három alaptípusa létezik.A szokásos kezelt számlát egy professzionális befektetési menedzser üzemelteti.A multaldiszciplin által kezelt számlákat egy menedzsercsoport üzemeltet, mindegyik eltérő specialitással rendelkezik, és nagyobb szintű befektetési sokféleséget biztosít.A befektetési alapok által kezelt számlákat az egyes értékpapírok helyett különféle befektetési alapokba fektetik be. A múltban a kezelt számlák általában csak a nagyon gazdagok számára voltak elérhetők.Manapság azonban szélesebb körű ügyfelek vannak.Bár egyes szakmai vezetők úgy döntenek, hogy legalább egymillió dolláros befektetési összeget állítanak be, sokan hajlandóak kezelni az 50 000 dolláros minimális befektetésekkel rendelkező számlákat.

Gyakran a befektető úgy dönt, hogy pénzügyi tanácsadó segítségét kéri.A pénzügyi tanácsadó feladata, hogy megértse a befektető céljait, és segítse az azok elérésének terv kidolgozását.Gyakran a pénzügyi tanácsadó javasolja, hogy az ügyfél nyissa meg a kezelt számlát.Időnként egy tanácsadó azt is javasolhatja, hogy az ügyfél egynél több kezelt számlát vásároljon.Minden vállalatnak van valami más, amelyet a befektetési filozófia, a hírnév és a szolgáltatás szintje szempontjából kínálhat.Olyan sok olyan társasággal, amely közül választhat, a befektetők szabadon kutathatnak, és kiválaszthatják azokat a cégeket, amelyek a legegyszerűbb szolgáltatást nyújtják a legalacsonyabb díjak mellett.