Mekkora a kockázat-haszon arány?
A kockázat-haszon arány egy olyan számítás, amelyet a befektetési kereskedők végeztek annak felmérésére, hogy a tranzakció mennyire kockázatos, mielőtt megvásárolja.Az arány kiszámítása általában meglehetősen egyértelmű, csak a kockázatot, a várt jutalmat és a potenciális veszteségeket igényli.Az arány fő célja az, hogy a befektetők számára numerikus ábrázolást biztosítson arról, hogy a potenciális befektetések megéri -e a költségeket.Azok a befektetők, akik időt vesznek igénybe a számítás elvégzésére, elkerülhetik a tranzakciókat, amelyek jónak tűnhetnek a felszínen, de valószínűleg nagy veszteségeket okoznak az idő múlásával.
A pénzügyi tranzakció relatív kockázatának megértését általában elengedhetetlennek tekintik a befektetési piac sikere szempontjából, akár részvényekben, kötvényekben vagy indexált alapokban.Míg néhány befektetőnek szerencséje van vakon kiválasztva a tranzakciókat, ez a gyakorlat inkább hasonlít a szerencsejátékra, mint az indokolt befektetés.A hozzáértő befektetők általánosan arra törekszenek, hogy megértsék, hogy a tervezett jutalom hogyan hasonlítja az odaéréshez szükséges kockázatot.Ez a kockázat-haszon arány célja.
A kockázat-jutalmat általában numerikusan fejezik ki, a valutaegységek alapján.Például 100 USD dollár (USD) egy olyan alapba fektetett be, amelynek potenciális 200 (USD) hozamát 100: 200 vagy 1: 2 -re kell kifejezni.Az 1: 2 arányt általában a lehető legalacsonyabb „biztonságos” aránynak tekintik a világ legnagyobb pénzügyi tanácsadóinak.Minél magasabb a jutalom, annál jobb a végső befektetés.Ugyanez a 100 USD (USD) fektetett be egy számlára, amelynek várható 500 USD (USD) hozama 1: 5 kockázat-haszon arányt eredményezne, ami sokkal kedvezőbb.
Általában a legnehezebb kiszámítani a kockázat-jutalom arányának „jutalom” részét.A várható jutalmat általában az állománydiagramok és a korábbi trendek szoros elemzése határozza meg.Van némi tudomány és mdash;többnyire statisztikai és szórási számítások és mdash;De sok indokolt előrejelzésre és valószínűségi elszámolásra is szükség van.A pénzügyi nyomkövető szoftver és a technológiai trendek előrejelzői hasznosak lehetnek ezeknek a számoknak a megjelenésében.A befektetők időt töltenek a piac egészségének elolvasásával és tanulmányozásával is a célszektorokban.
Általában van bizonyos rugalmasság a kockázattal is.A kezdeti kockázatnak nem mindig kell lennie a kiindulási összegnek.A befektetők gyakran úgy döntenek, hogy befektetéseiket csatolt „stop veszteség” megrendelésekkel vásárolják meg.Ezek a megrendelések lényegében visszavonják a pénzeszközöket, és megakadályozzák a kereskedelmet, ha a veszteségek egy bizonyos alul elérik.A befektetők játszhatnak a stop-vesztes padlóval, hogy megváltoztassák az arányt, ami segíthet meghatározni a végső beruházás körvonalait.
Még egy olyan kockázati arány is, amely a potenciális jutalmakat akár 500% -ra növeli, nem garantálja a magas hozamot.A piaci volatilitás változásai és az árak váratlan módon csökkennek.A kockázat-haszon arány szerint csak az, hogy a beruházás valószínűbb, mint nem eredményez kedvező hozamot.Ez azt jelenti, hogy ez jó tét egy befektető számára, de semmi sem biztos üzlet.