Tỷ lệ phần thưởng rủi ro là gì?

Tỷ lệ phần thưởng rủi ro là một tính toán của các nhà giao dịch đầu tư để đánh giá mức độ rủi ro của một giao dịch trước khi mua vào nó.Tính toán tỷ lệ thường khá đơn giản, chỉ đòi hỏi số tiền bị đe dọa, phần thưởng dự kiến và tổn thất tiềm năng.Mục tiêu chính của tỷ lệ là cung cấp cho các nhà đầu tư một đại diện số về việc liệu các khoản đầu tư tiềm năng có đáng giá hay không.Các nhà đầu tư dành thời gian để thực hiện tính toán có thể tránh các giao dịch có vẻ tốt trên bề mặt, nhưng có khả năng dẫn đến tổn thất lớn theo thời gian.Hiểu rủi ro tương đối của một giao dịch tài chính thường được coi là cần thiết để thành công trong thị trường đầu tư, cho dù trong cổ phiếu, trái phiếu hoặc quỹ được lập chỉ mục.Trong khi một số nhà đầu tư có may mắn lựa chọn giao dịch một cách mù quáng, thực tiễn này gần giống với cờ bạc hơn là đầu tư lý do.Các nhà đầu tư hiểu biết toàn cầu tìm cách hiểu cách phần thưởng dự kiến so với rủi ro cần thiết để đạt được điều đó.Đây là mục tiêu của tỷ lệ phần thưởng rủi ro.Tỷ lệ phần thưởng rủi ro thường được biểu thị bằng số, dựa trên các đơn vị tiền tệ.Ví dụ, 100 đô la Mỹ (USD) đầu tư vào một quỹ với lợi nhuận tiềm năng 200 (USD) tiềm năng sẽ được thể hiện là 100: 200 hoặc 1: 2.Tỷ lệ 1: 2 thường được coi là tỷ lệ an toàn thấp nhất có thể có thể bởi hầu hết các cố vấn tài chính lớn trên thế giới.Phần thưởng càng cao, đầu tư cuối cùng càng tốt.Tương tự 100 đô la (USD) đã đầu tư vào một tài khoản với lợi nhuận 500 đô la dự kiến (USD) sẽ mang lại tỷ lệ phần thưởng rủi ro 1: 5, ví dụ, thuận lợi hơn nhiều.

Thường khó tính nhất phần thưởng của phần thưởng của tỷ lệ phần thưởng rủi ro.Phần thưởng dự đoán thường được xác định bằng phân tích chặt chẽ của biểu đồ chứng khoán và xu hướng trước đó.Có một số khoa học liên quan mdash;Chủ yếu là tính toán độ lệch thống kê và độ lệch chuẩn mdash;Nhưng rất nhiều dự đoán hợp lý và kế toán xác suất cũng được yêu cầu.Phần mềm theo dõi tài chính và xu hướng công nghệ dự đoán có thể hữu ích trong việc đưa ra những con số này.Các nhà đầu tư cũng dành thời gian đọc và nghiên cứu sức khỏe của thị trường trong các lĩnh vực mục tiêu.

Thường có một số linh hoạt với rủi ro, quá.Rủi ro bắt đầu không cần phải luôn luôn là số tiền khởi đầu.Các nhà đầu tư thường chọn mua các khoản đầu tư của họ với các đơn đặt hàng của Stop Stop Loss.Các đơn đặt hàng này về cơ bản rút tiền và ngăn chặn giao dịch một khi các khoản lỗ đạt đến một đáy nhất định.Các nhà đầu tư có thể chơi với sàn dừng của họ để thay đổi tỷ lệ, điều này có thể giúp xác định các đường viền của khoản đầu tư cuối cùng.Ngay cả tỷ lệ phần thưởng rủi ro đặt phần thưởng tiềm năng lên tới 500% không đảm bảo lợi nhuận cao.Biến động thị trường thay đổi và giá cả giảm theo những cách bất ngờ mọi lúc.Tất cả những gì tỷ lệ phần thưởng rủi ro nói là khoản đầu tư có nhiều khả năng hơn là không mang lại lợi nhuận thuận lợi.Điều này có nghĩa là đó là một đặt cược tốt cho một nhà đầu tư, nhưng không có gì là một thỏa thuận chắc chắn.