Apa itu manajemen portofolio strategis?

Manajemen portofolio strategis adalah jenis pendekatan investasi yang melibatkan penetapan tujuan spesifik untuk portofolio investasi dalam hal kisaran jenis investasi yang terkandung dalam portofolio atau total nilai moneter portofolio.Proses ini juga biasanya melibatkan penetapan tujuan spesifik dalam hal nilai keseluruhan portofolio pada tanggal mendatang, memungkinkan investor untuk secara efektif memiliki tujuan untuk bekerja ketika membeli, menjual, dan memegang berbagai jenis aset.Proses aktual manajemen portofolio strategis dapat ditangani oleh investor, atau mungkin melibatkan layanan dan dukungan dari penasihat atau manajer investasi yang menangani masalah sehari -hari terkait dengan portofolio.

Beberapa alat yang berbeda dapat digunakan sebagai bagian dari tindakan manajemen portofolio strategis.Biasanya, investor dan manajer portofolio akan menyetujui tujuan yang terkait dengan portofolio.Tujuan -tujuan tersebut mungkin berkaitan dengan mencapai keseimbangan tertentu antara berbagai jenis aset yang diamankan dan diadakan.Misalnya, tujuannya mungkin untuk mempertahankan persentase saham yang kurang lebih sama, real estat, masalah obligasi, dan komoditas dalam portofolio, memberikan situasi yang beragam yang membantu investor untuk menghindari kerugian yang signifikan jika terjadi perubahan iklim ekonomi.Di lain waktu, diversifikasi mungkin lebih berkaitan dengan mengakuisisi saham yang terkait dengan perusahaan di beberapa industri yang berbeda, daripada berinvestasi terutama dalam satu industri.Komposisi portofolio biasanya akan tergantung pada tujuan yang ditetapkan oleh investor.

Aspek lain dari manajemen portofolio strategis adalah menentukan berapa banyak otoritas yang dimiliki manajer portofolio dalam hal mengelola aset dalam portofolio.Investor dan manajer dapat menetapkan pedoman tertentu yang memungkinkan manajer melakukan banyak perdagangan atas nama investor tanpa perlu mendapatkan izin terlebih dahulu.Transaksi apa pun dalam jumlah tertentu akan memerlukan diskusi dan persetujuan investor sebelum transaksi dapat terjadi.Pengaturan ini memungkinkan investor untuk mengambil keuntungan dari keahlian manajer dalam membuat perubahan pada portofolio, sementara juga masih terlibat dalam pemilihan berbagai aset untuk dimasukkan dalam portofolio.

Tidak ada satu cara ideal untuk melakukan strategismanajemen portofolio.Dasar -dasar menetapkan tujuan yang terukur, menyelesaikan kombinasi aset untuk dimasukkan dalam portofolio, dan mengembangkan proses untuk pengelolaan aset tersebut adalah bagian dari proses dasar.Khususnya dari masing -masing dari ketiga dasar -dasar tersebut akan bervariasi, tergantung pada jumlah uang yang dapat digunakan investor secara wajar untuk menetapkan portofolio, dan jenis tujuan keuangan apa yang ada.