Ano ang Strategic Portfolio Management?

Ang madiskarteng pamamahala ng portfolio ay isang uri ng diskarte sa pamumuhunan na nagsasangkot sa pagtatakda ng mga tiyak na layunin para sa portfolio ng pamumuhunan sa mga tuntunin ng saklaw ng mga uri ng pamumuhunan na nilalaman sa portfolio o ang kabuuang halaga ng pananalapi ng portfolio.Ang proseso ay karaniwang nagsasangkot ng pagtatakda ng mga tukoy na layunin sa mga tuntunin ng pangkalahatang halaga ng portfolio tulad ng isang hinaharap na petsa sa oras, na pinapayagan ang mamumuhunan na epektibong magkaroon ng isang layunin na magtrabaho patungo sa pagbili, pagbebenta, at paghawak ng iba't ibang uri ng mga pag -aari.Ang aktwal na proseso ng pamamahala ng estratehikong portfolio ay maaaring hawakan ng mamumuhunan, o maaaring kasangkot ang mga serbisyo at suporta ng isang tagapayo sa pamumuhunan o tagapamahala na humahawak sa pang -araw -araw na mga isyu na may kaugnayan sa portfolio.

Maraming iba't ibang mga tool ang maaaring magamit bilang bahagi ng isang estratehikong kurso ng pamamahala ng portfolio ng pagkilos.Karaniwan, ang mamumuhunan at tagapamahala ng portfolio ay sasang -ayon sa mga layunin na nauugnay sa portfolio.Ang mga hangarin na iyon ay maaaring may kinalaman sa pagkamit ng isang tiyak na balanse sa pagitan ng iba't ibang uri ng mga pag -aari na na -secure at gaganapin.Halimbawa, ang layunin ay maaaring mapanatili ang higit pa o mas kaunting pantay na porsyento ng mga stock, real estate, mga isyu sa bono, at mga kalakal sa portfolio, na nagbibigay ng isang iba't ibang sitwasyon na tumutulong sa mamumuhunan upang maiwasan ang mga makabuluhang pagkalugi kung may pagbabago ng mga klima sa ekonomiya.Sa ibang mga oras, ang pag -iba ay maaaring magkaroon ng higit na gawin sa pagkuha ng mga pagbabahagi ng stock na may kaugnayan sa mga kumpanya sa maraming iba't ibang mga industriya, sa halip na mamuhunan lalo na sa isang industriya.Ang komposisyon ng portfolio ay karaniwang nakasalalay sa mga layunin na itinakda ng mamumuhunan.

Ang isa pang aspeto ng estratehikong pamamahala ng portfolio ay ang pagtukoy kung magkano ang awtoridad ng tagapamahala ng portfolio sa mga tuntunin ng pamamahala ng mga ari -arian sa portfolio.Ang mamumuhunan at manager ay maaaring magtatag ng ilang mga patnubay na nagpapahintulot sa manager na gumawa ng maraming kalakalan sa ngalan ng mamumuhunan nang hindi na kailangang makakuha ng pahintulot muna.Ang anumang transaksyon sa isang tiyak na halaga ay mangangailangan ng talakayan at pag -apruba ng mamumuhunan bago maganap ang transaksyon.Ang pag -aayos na ito ay nagpapahintulot sa mamumuhunan na samantalahin ang kadalubhasaan ng manager sa paggawa ng mga pagbabago sa portfolio, habang din ay kasangkot sa pagpili ng iba't ibang mga pag -aari para sa pagsasama sa portfolio.Pamamahala ng portfolio.Ang mga pangunahing kaalaman sa pagtatakda ng mga masusukat na layunin, pag -aayos sa kumbinasyon ng mga ari -arian upang isama sa portfolio, at pagbuo ng isang proseso para sa pamamahala ng mga pag -aari ay lahat ng bahagi ng pangunahing proseso.Ang mga detalye ng bawat isa sa tatlong mga pangunahing kaalaman ay magkakaiba -iba, depende sa halaga ng pera na maaaring magamit ng mamumuhunan na magamit para sa pagtatatag ng portfolio, at kung anong uri ng mga layunin sa pananalapi ang nasa lugar.