Apa itu strategi lindung nilai?

Strategi lindung nilai adalah berbagai bentuk rencana keuangan yang memungkinkan seseorang untuk menghindari fluktuasi harga yang tidak diinginkan di satu pasar dengan menetapkan posisi yang berlawanan di pasar yang berbeda.Tujuan keseluruhannya adalah untuk membatasi jumlah risiko yang dihadapi ketika berinvestasi dalam berbagai jenis sekuritas.Sejumlah kendaraan keuangan ada untuk memberi manfaat bagi investor yang tertarik untuk melakukan lindung nilai pada peluang kerugian besar di pasar.Ini termasuk berbagai jenis opsi, ke depan, swap, dan asuransi.Secara umum, strategi lindung nilai melibatkan pembentukan dana lindung nilai untuk mencegah kerugian.

dana lindung nilai dirancang untuk investasi jangka pendek dengan tujuan membuat pengembalian investasi terbesar dalam waktu singkat.Alih -alih menghasilkan sejumlah kecil uang dalam jangka waktu yang lama, portofolio yang beragam ini umumnya memanfaatkan sekuritas yang sukses terhadap yang kurang sukses, memberikan pengembalian besar dengan risiko minimal.Komponen utama dari dana lindung nilai adalah rasio pengembalian risiko, yang dapat dianalisis dengan melacak kinerja pasar tertentu selama periode waktu tertentu.Secara umum, dana lindung nilai hanya tersedia untuk investor dengan persentase besar aset keuangan yang berisiko.

Salah satu komponen utama dari strategi lindung nilai adalah konsep opsi.Ini memungkinkan investor untuk mengambil posisi yang memberi mereka hak untuk membeli atau menjual aset tertentu dengan harga tertentu.Bonus dari metode opsi adalah bahwa investor tidak wajib menjual atau membeli keamanan finansial.Dua jenis opsi ada dalam format investasi ini: opsi put dan opsi panggilan.Opsi put memberi investor hak untuk menjual dengan harga tertentu, sementara opsi panggilan memungkinkan investor untuk membeli dengan harga tertentu.

Konsep strategi lindung nilai dirumuskan pada tahun 1949 oleh penulis keuangan dan sosiolog Alfred W. Jones.Dia mendirikan dana lindung nilai pertama yang berfokus pada pembelian aset untuk portofolio yang akan berkinerja lebih baik daripada ekspektasi pasar dan menjual produk yang tidak memenuhi kriteria minimumnya.Sistem ini pada dasarnya menciptakan situasi di mana investor lebih cenderung menghasilkan keuntungan, sambil mengurangi kemungkinan kerugian.Selama bertahun -tahun, penelitian tambahan telah menunjukkan bahwa menambahkan komponen lain ke dalam campuran juga dapat bermanfaat bagi keberhasilan strategi lindung nilai.Juga, dengan mengambil rencana asuransi pada bagian -bagian paket terhadap sekuritas keuangan lainnya, risiko lebih lanjut terbatas.