Chiến lược phòng ngừa rủi ro là gì?

Chiến lược phòng ngừa rủi ro là các hình thức kế hoạch tài chính khác nhau cho phép một người tránh biến động giá không mong muốn ở một thị trường bằng cách thiết lập một vị trí đối diện ở một thị trường khác.Mục tiêu tổng thể là giới hạn số lượng rủi ro phải đối mặt khi đầu tư vào các loại chứng khoán khác nhau.Một số phương tiện tài chính tồn tại để mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư quan tâm đến việc phòng ngừa các cơ hội của một khoản lỗ lớn trên thị trường.Chúng bao gồm các loại lựa chọn khác nhau, chuyển tiếp, hoán đổi và bảo hiểm.Nói chung, các chiến lược phòng ngừa rủi ro liên quan đến việc thành lập các quỹ phòng hộ để ngăn chặn tổn thất. Các quỹ phòng hộ được thiết kế để đầu tư ngắn hạn với mục tiêu kiếm lợi tức đầu tư lớn nhất trong thời gian ngắn nhất.Thay vì kiếm một số tiền nhỏ trong một thời gian dài, các danh mục đầu tư đa dạng này thường tận dụng các chứng khoán thành công đối với những người ít thành công hơn, mang lại lợi nhuận lớn với rủi ro tối thiểu.Thành phần chính của quỹ phòng hộ là tỷ lệ hoàn vốn rủi ro, có thể được phân tích bằng cách theo dõi hiệu suất của một số thị trường nhất định trong một khoảng thời gian cụ thể.Nói chung, các quỹ phòng hộ chỉ có sẵn cho các nhà đầu tư có tỷ lệ lớn tài sản tài chính có nguy cơ.

Một trong những thành phần chính của chiến lược phòng ngừa rủi ro là khái niệm về các lựa chọn.Điều này cho phép các nhà đầu tư đảm nhận một vị trí cho họ quyền mua hoặc bán một tài sản nhất định với một mức giá cụ thể.Phần thưởng của phương pháp tùy chọn là nhà đầu tư không bắt buộc phải bán hoặc mua an ninh tài chính.Hai loại tùy chọn tồn tại trong định dạng đầu tư này: tùy chọn đặt và tùy chọn cuộc gọi.Một lựa chọn đặt cho nhà đầu tư có quyền bán với một mức giá nhất định, trong khi tùy chọn cuộc gọi cho phép nhà đầu tư mua với một mức giá nhất định. Khái niệm về các chiến lược phòng ngừa rủi ro được xây dựng vào năm 1949 bởi nhà văn và nhà xã hội học tài chính Alfred W. Jones.Ông đã thành lập Quỹ phòng hộ đầu tiên tập trung vào việc mua tài sản cho danh mục đầu tư sẽ hoạt động tốt hơn so với kỳ vọng của thị trường và bán các sản phẩm không đáp ứng các tiêu chí tối thiểu của ông.Hệ thống này về cơ bản đã tạo ra một tình huống trong đó các nhà đầu tư có nhiều khả năng tạo ra lợi nhuận, trong khi giảm thiểu khả năng thua lỗ.Trong những năm qua, nghiên cứu bổ sung đã chỉ ra rằng việc thêm các thành phần khác vào hỗn hợp cũng có thể mang lại lợi ích cho sự thành công của các chiến lược phòng ngừa rủi ro.Ngoài ra, bằng cách đưa ra các kế hoạch bảo hiểm trên các phần của gói chống lại các chứng khoán tài chính khác, rủi ro bị hạn chế hơn nữa.